Kostenloses Geschäftskonto: Die 8 besten Geschäftskonten im Vergleich

Das kostenlose Geschäftskonto ist das, was kleine und mittelständische Unternehmer oft suchen. Ein Geschäftskonto kostenlos kann dazu beitragen, viele Geschäftsprozesse zu vereinfachen und so zu mehr Unternehmenswachstum führen.

In diesem Artikel informieren wir Sie ausführlich über Finom, einen der multifunktionalen Online-Dienste, der eines der besten Geschäftskonten anbietet. Wir vergleichen ihn mit anderen Anbietern, die ebenfalls kostenlose Kontoführung für Geschäftskunden anbieten. Sie werden alle Vorteile und Funktionen von Finom kennenlernen und können Finom mit anderen Unternehmen vergleichen.

Wenn Sie auf der Suche nach der besten Finanzlösung für Ihr Unternehmen sind, finden Sie hier alle wichtigen Informationen.

Finom

Finom ist ein Fintech-Unternehmen, das gegründet wurde, um Freiberuflern, KMU und Unternehmen zu helfen, ihre Geschäfte erfolgreich zu führen. Finom bietet grundlegende Bankfunktionen in einem praktischen digitalen Paket, das einige nette Ergänzungen in den Bereichen Konten und Buchhaltung enthält. Zu den verfügbaren Dienstleistungen von Finom gehören kostenlose Karten, aktuelle Konten, weltweite Zahlungen und mehr.

Mehr als 50.000 Unternehmer in Europa haben bereits die Dienste von Finom in Anspruch genommen.

Im Folgenden beschreiben wir einige der Funktionen von Finom, damit Sie die Vorteile aus erster Hand erfahren und feststellen können, ob diese Lösungen für Ihr Unternehmen geeignet sind.

Eröffnung eines Geschäftskontos

Ein Finom-Konto wird vollständig online eröffnet. Es ist ein einfacher und kurzer Vorgang. Die Eröffnung eines Geschäftskontos bietet Ihnen viele Vorteile ohne versteckte Gebühren. Sie können zum Beispiel kostenlose virtuelle Karten, Cashback oder eine intelligente Finanzverwaltung in mehreren Wallets und vieles mehr erhalten.

Je nach gewähltem Tarif erhalten Sie Zugang zu verschiedenen Funktionen der Website. Außerdem können Nutzer aktuell ein kostenloses SOLO-Konto eröffnen, das für fast alle Organisations- und Rechtsformen in Deutschland geeignet ist, darunter Unternehmen, Freiberufler und Einzelunternehmer.

Es gibt insgesamt 4 verschiedene Tarife: Solo, Start, Premium, Corporate. Auf der Finom-Website können Sie deutlich sehen, wie sich die verschiedenen Tarife voneinander unterscheiden und welche Vorteile sie bieten.

Um ein Geschäftskonto zu eröffnen, klicken Sie auf „Konto eröffnen“ und wählen Sie die Registrierungsmethode. Füllen Sie dann das kurze Formular aus und wählen Sie Ihren Tarif.

Kostenlose Rechnungsstellung

Mit Finom können Sie Rechnungen in Sekundenschnelle erstellen. Dies ist mit vollständig anpassbaren Rechnungsvorlagen sowie einer Autovervollständigungsfunktion möglich.

Die fertigen Rechnungen können Sie mit einem Mausklick per E-Mail oder Messenger an Ihre Kunden senden. Und dank der kostenlosen Funktion „Jetzt bezahlen“ können Ihre Kunden direkt auf der Rechnungsseite bezahlen.

So sparen Sie eine Menge Zeit, die Sie für wichtigere Dinge nutzen können.

Cashback mit Finom

Mit den Dienstleistungen von Finom können Sie jeden Monat bis zu 3 % für die meisten Zahlungen mit physischen oder virtuellen Debitkarten von Finom zurückbekommen. Dies ist dank des Cashback-Dienstes möglich. Je nach gewähltem Tarifplan fällt Ihr Cashback unterschiedlich aus. Den höchstmöglichen Cashback erhalten Nutzer mit dem Corporate-Tarif (3 %, bis zu 90 Euro pro Monat).

Das erhaltene Cashback kann jederzeit auf Ihre Wallet übertragen werden. Dazu müssen Sie ein paar einfache Aktionen durchführen:

• Melden Sie sich in Ihrem Finom-Konto an. Klicken Sie auf Ihren Firmennamen und dann auf „Einstellungen“.
• Klicken Sie dann auf „Cashback“. Sie sehen den Prozentsatz Ihres Cashbacks sowie den Betrag, den Sie bisher angesammelt haben.
• Um diesen Betrag auf Ihre Wallet zu übertragen, klicken Sie auf „Cashback erhalten“.

Ihr Cashback befindet sich jetzt in Ihrer Wallet. Details Ihrer Transaktion können auf Ihrem Haupt-Bedienfeld angezeigt werden.

Finom-Debitkarten

Finom-Debitkarten, sowohl physische als auch virtuelle, haben mehrere wichtige Vorteile. Sie erleichtern kleinen und mittelständischen Unternehmern sowie Freiberuflern die Verwaltung ihrer Ausgaben.

Mit Finom-Debitkarten erhalten Sie Folgendes:

1. Cashback bis zu 3%
2. keine versteckten Gebühren
3. kostenlos Bargeld abheben: Limit für Abhebungen am Geldautomaten von 10.000 Euro pro Monat für jede Karte
4. Möglichkeit, eine virtuelle Karte in wenigen Sekunden auszustellen
5. vollständige Kontrolle über Ihre Ausgaben
6. Möglichkeit, die Finom-Karten für die Verwaltung der Ausgaben Ihrer Mitarbeiter zu verwenden
7. Möglichkeit, Ausgabenlimits für Debitkarten festzulegen.

Dies sind nur einige der Vorteile, die Sie mit ein paar einfachen Schritten erreichen können. Die Ausstellung und Einrichtung der Karten ist sehr einfach und unkompliziert und nimmt wenig Zeit in Anspruch.

Alle Ausgaben unter Kontrolle

Mit den Dienstleistungen von Finom können Sie alle Ihre Ausgaben kontrollieren, sowohl für das private Girokonto als auch für die Konten Ihres Teams.

Realisieren Sie eine Komplettlösung für Ihr Unternehmen in nur 5 Schritten.

1. Bestellen Sie physische oder virtuelle Finom-Karten für Sie und Ihre Mitarbeiter. Die Ausstellung der Karten dauert nur wenige Minuten – kostenlos und ohne versteckte Gebühren.
2. Legen Sie das Limit der ausgegebenen Karten fest. So können Sie alle Ausgaben des Unternehmens leicht kontrollieren.
3. Verfolgen Sie die Kosten online in Echtzeit und nutzen Sie die Kostenanalyse zur Optimierung der Arbeitsabläufe.
4. Laden Sie Fotos von Ihren Rechnungen und Quittungen hoch, auch von ausländischen Rechnungen, um sie schnell zu erfassen. Sie werden mit der automatischen Erkennungsfunktion digitalisiert.
5. Mit nur wenigen Klicks exportieren Sie alle Daten, um Ihre Buchhaltungsunterlagen vorzubereiten.

Sie können Ihre Ausgaben sowohl über die Desktop-Version der Website als auch über eine moderne mobile Anwendung kontrollieren und verwalten.

Alle Finanzen an einem Ort

Mit Finom haben Sie immer den Überblick über Ihre Finanzen. Sie können Ihr privates Konto oder jedes geschäftliche Konto mit Finom verbinden. Auf diese Weise haben Sie Zugang zu allen Informationen über alle Ihre Konten an einem Ort.

Behalten Sie den Überblick über Ihre Transaktionen. Mit allen Informationen auf einer Seite können Sie schnell entscheiden, von welchem Konto es günstiger ist, Ausgaben oder Rechnungen zu bezahlen.

Durch die Automatisierung und die intelligenten Funktionen von Finom erhalten Sie einen vollständigen Überblick über alle Ihre Konten. Das spart Ihnen eine Menge Zeit.

Gründung eines Unternehmens mit Finom

Träumen Sie schon lange davon, Ihr eigenes Unternehmen zu gründen? Mit Finom und seinem Partner können Sie es am schnellsten, rentabelsten und sichersten erledigen.

Finom unterstützt alle Formen von Unternehmensgründungen in Deutschland (GmbH, UG, gGmbH, gUG, Freiberufler, Einzelunternehmen, usw.). Sie können nicht nur ihr eigenes Unternehmen gründen, sondern auch von den vielen Vorteilen profitieren, die Finom bietet. Darunter:

• kostenloses Konto, sowie Visa-Karten
• 3 % Cashback
• Express-Service
• persönlicher Startup-Manager
• Vorlagen und Musterdokumente 
• telefonische Unterstützung
• Überprüfung des Firmennamens bei der Industrie- und Handelskammer
• Empfehlung eines qualifizierten Steuerberaters in Ihrer Region und vieles mehr

Mit Finom erhalten Sie einen umfassenden Unternehmensgründungsservice. Sie müssen nicht befürchten, etwas zu vergessen oder falsch zu machen. Sie erhalten in jeder Phase Unterstützung.

Ein internationales Finom-Geschäftskonto

Mit Finom kennt Ihr Geschäft keine Grenzen. Sie können ein internationales Geschäftskonto eröffnen, um weltweit Transaktionen durchzuführen.

Sie können ein internationales Konto entweder von Ihrem Computer oder von Ihrem Smartphone aus eröffnen, nach vorheriger Beratung durch einen persönlichen Manager. Dies wird Ihrem Unternehmen neue Horizonte eröffnen.

Sie erhalten:

• die Möglichkeit, Währungen zu tauschen
• kostenlose eingehende Überweisungen
• ein- und ausgehende Zahlungen in mehr als 150 Länder
• sichere Kontoführung

Verwalten Sie Ihre Konten vollständig online.

Bezahlung mit Apple Pay und Finom-Karte

Durch die Verbindung mit Apple Pay können Sie Ihre Einkäufe in Geschäften oder bei Online-Diensten einfach und sicher bezahlen.

Um sich mit Apple Pay zu verbinden, benötigen Sie ein iOS-Smartphone mit Face ID oder Touch ID, iCloud-Login und eine Finom-Karte. Je nach Modell Ihres iPhones können Sie bis zu 12 auf Ihren Namen ausgestellte Karten mit Apple Pay verbinden. Das Verbinden mit Apple Pay nimmt nur wenig Zeit in Anspruch.

Geschäftskonten Vergleich: Finom mit anderen Online-Diensten mit kostenlosen Geschäftskonto

Finom ist nicht das einzige Unternehmen in Deutschland, das Dienstleistungen zur Optimierung von Geschäftsprozessen und kostenlose Girokonten für kleine und mittlere Unternehmen anbietet. Jedes dieser Unternehmen hat seine eigenen Vor- und Nachteile. Auf die wichtigsten werden wir in diesem Geschäftskonto Vergleich eingehen.

N26

N26 bietet seinen Kunden eine Reihe von Vorteilen. Erstens ist es eine Gelegenheit, ein Firmenkonto kostenlos zu eröffnen. Nutzer haben drei kostenlose Möglichkeiten pro Monat Geld abzuheben, sowie erhalten Cashback von 0,1 %.

Gleichzeitig wird aber in einigen Bewertungen darauf hingewiesen, dass das Geschäftskonto nicht genutzt werden kann, wenn man bereits ein persönliches Konto bei N26 hat. Und das ist natürlich ein großer Nachteil.

Hinzu kommt, dass das kostenlose N26 Business Standard-Konto ein Angebot der Bank ist, das sich ausschließlich an Freiberufler und Selbstständige richtet und für kleine und mittelständische Unternehmen nicht geeignet ist.

Revolut

Revolut ist bereit, seinen Kunden ein kostenloses Premium-Konto anzubieten (allerdings nur für einen begrenzten Zeitraum). Damit können Sie kostenlose Überweisungen in 29 Währungen erhalten und Ihr Konto kostenlos auffüllen.

Viele Nutzer sind mit der Arbeit dieses Dienstes zufrieden. Allerdings hat Revolut auch Nachteile. Das wichtigste davon ist die litauische IBAN. Theoretisch sollte dies Sie nicht daran hindern, Überweisungen innerhalb Deutschlands zu tätigen, aber in der Praxis stellen die Nutzer fest, dass viele Anbieter immer noch eine deutsche IBAN verlangen.

Holvi

Holvi bietet ein Geschäftskonto für Selbstständige und Freiberufler an. Sie erhalten eine kostenlose Überweisung sowie eine kostenlose Girocard (Business Mastercard). Das Konto selbst ist jedoch nicht kostenlos. Sie müssen 6 Euro pro Monat für die Kontoführung bezahlen. Um ein Geschäftskonto kostenlos zu eröffnen, lohnt es sich, andere Optionen in Betracht zu ziehen.

Qonto

Sie können viele positive Bewertungen über Qonto finden. Die Nutzer erwähnen das intelligente Online-Banking und die bequeme Verwaltung der Buchhaltung. Wenn Sie ein Geschäftskonto eröffnen, erhalten Sie eine deutsche IBAN-Nummer.

Allerdings gibt es auch einige Nachteile. Erstens ist es kein kostenloses Girokonto. Für ihre Nutzung müssen Sie mindestens 9 Euro pro Monat bezahlen. Außerdem merken einige Nutzer an, dass die Qonto-Plattform nicht immer logisch aufgebaut ist.

Kontist

Wenn Sie auf der Suche nach kostenlosen Konten sind, ist Kontist wahrscheinlich das Richtige für Sie. Die Kunden dieses Online-Banking-Dienstes heben folgende Vorteile hervor: 

• Eröffnung ohne SCHUFA-Anfrage
• Überziehung

Zu den negativen Punkten zählen sie unter anderem:

• eine Transaktionsgebühr von 0,15 € pro Transaktion über der Freigrenze
• eine Gebühr von 2 € für Barabhebungen

Fyrst

Das Fyrst-Geschäftskonto ist bei Freiberuflern und jungen Unternehmen beliebt und hat sogar schon einige Preise gewonnen. Die Nutzer schätzen Fyrst vor allem wegen des kostenlosen Geschäftskontos mit integrierter Buchhaltungssoftware sowie der kostenlosen Fyrst-Debitkarte und Visa Business Karte.

Fyrst scheint eine zuverlässige Option zu sein, aber es gibt auch einige Unzulänglichkeiten. Das kostenloses Firmenkonto ist nur für Freiberufler und Einzelunternehmer verfügbar. GmbH, GmbH & Co.KG, UG, KG, OHG, GbR und e.K. müssen 6 Euro monatlichen Geldeingang zahlen.

Grenke

Das Dienstleistungsangebot von Grenke ist weitgehend auf kleine und mittelständische Unternehmen ausgerichtet. Freiberufler, Selbstständige und Unternehmen können bei der Grenke Bank ein günstiges Geschäftskonto (einschließlich kostenloses Geschäftskonto) eröffnen.

Als Hauptvorteile werden von den Nutzern die transparente Kosten- und Gebührenstruktur und Apple Pay genannt. Die Nachteile, die Nutzer am häufigsten nennen, sind: Ein Bargeldeinzahlungslimit von 999,99 Euro pro Tag und das Fehlen einer Girocard für ein kostenloses Geschäftskonto.

Warum ist es so wichtig, ein Geschäftskonto zu eröffnen?

Unabhängig davon, ob Sie Selbstständiger, Freiberufler oder ein kleines oder mittleres Unternehmen sind, werden Sie früher oder später über die Eröffnung eines Online-Geschäftskontos nachdenken.

Dafür gibt es viele Gründe, von denen hier nur einige genannt werden sollen:

• Heutzutage gibt es eine breite Palette von Online-Diensten, die die Eröffnung eines Geschäftskontos anbieten. Sie bieten ihren Kunden eine breite Palette von Dienstleistungen und günstigen Konditionen.
• Durch die Einrichtung eines Geschäftskontos erhalten Sie die Möglichkeit des Business Banking, mit dem viele Prozesse abgewickelt werden.
• Viele Online-Diensten haben eine mobile Anwendung, mit der Sie Ihre Konten jederzeit verfolgen können und z. B. beleghaften Buchungen machen.
• Sie können Geld zu niedrigen Gebühren international empfangen und versenden.
• Sie können leicht virtuelle oder physische Bankkarten eröffnen (oft kostenlos).
• Viele Finanzierungsgesellschaften bieten günstige Konditionen und Angebote wie Cashback an.
• Sie erhalten die Möglichkeit, viele Geschäftsprozesse so weit wie möglich zu vereinfachen und zu automatisieren, wodurch Sie Zeit für wichtigere Dinge gewinnen.

Mit der Eröffnung eines Geschäftskontos erleichtern Sie sich nicht nur viele Aufgaben, indem Sie Ihr Geschäft ausbauen, sondern Sie leisten auch einen großen Beitrag zu Ihrem beruflichen Image.

Fazit

Die Wahl des richtigen Geschäftskontos ist für Unternehmer, insbesondere für kleine und mittelständische Betriebe sowie Freiberufler, von entscheidender Bedeutung. Ein kostenloses Geschäftskonto bietet zahlreiche Vorteile. Darunter sind die Vereinfachung von Geschäftsprozessen, die Verbesserung des professionellen Images und die Möglichkeit, Ressourcen effizienter zu nutzen. 

Die Entscheidung für ein bestimmtes Konto sollte jedoch nicht vorschnell getroffen werden. Es ist wichtig, die individuellen Bedürfnisse des Unternehmens zu berücksichtigen und die verschiedenen Angebote sorgfältig zu vergleichen. Dabei spielen Faktoren wie Kostenstruktur, angebotene Dienstleistungen und Benutzerfreundlichkeit eine wesentliche Rolle.

Bevor Sie sich für ein bestimmtes Unternehmen entscheiden, raten wir Ihnen, einen Firmenkonto-Vergleich zu machen und alle Vor- und Nachteile sorgfältig abzuwägen. Und wir empfehlen Ihnen auch, mit kostenlosen Geschäftskonten zu beginnen, deren Vorteile Sie nutzen können, ohne Geld zu investieren.