Geschäftskonto für eine GmbH online eröffnen

FAQ

• Braucht eine GmbH ein eigenes Geschäftskonto?

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• Wer darf für eine GmbH ein Geschäftskonto eröffnen?

  Die Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) kann nur durch dazu berechtigte Personen erfolgen. Dabei sind folgende Aspekte zu beachten: Geschäftsführer:in als primäre berechtigte Person Grundsätzlich kann nur der/die Geschäftsführer:in der GmbH ein Geschäftskonto eröffnen, da er/sie die Gesellschaft nach § 35 GmbHG nach außen vertritt. Falls die GmbH mehrere Geschäftsführer:innen hat, hängt die Berechtigung von der im Handelsregister eingetragenen Vertretungsbefugnis ab:

  • Einzelvertretungsbefugnis: Jede:r Geschäftsführer:in kann das Konto allein eröffnen.
  • Gesamtvertretungsbefugnis: Die Kontoeröffnung erfordert die Unterschrift aller Geschäftsführer:innen oder die eines:r ausdrücklich ermächtigten Geschäftsführer:in.

  Prokurist:innen und bevollmächtigte Personen Falls der/die Geschäftsführer:in das Konto nicht persönlich eröffnen kann oder will, kann eine andere Person dazu bevollmächtigt werden:

  • Prokurist:in: Ein:e im Handelsregister eingetragene:r Prokurist:in kann mit entsprechender Prokura ein Geschäftskonto für die GmbH eröffnen.
  • Bevollmächtigte Person: Eine natürliche Person kann mit einer notariell beglaubigten Vollmacht oder einer durch die Gesellschafterversammlung beschlossenen Handlungsvollmacht zur Kontoeröffnung ermächtigt werden.

• Warum ein Geschäftskonto bei einem Fintech wie Finom eröffnen?

  Die Wahl eines Geschäftskontos bei einem Fintech wie Finom bietet zahlreiche Vorteile gegenüber traditionellen Banken. Fintechs kombinieren innovative Technologien mit maßgeschneiderten Lösungen für Unternehmen und Selbstständige, um Finanzprozesse effizienter, kostengünstiger und benutzerfreundlicher zu gestalten. 1. Schnelle und unkomplizierte Online-Eröffnung Im Gegensatz zu klassischen Banken ermöglicht Finom eine vollständig digitale Kontoeröffnung, die in wenigen Minuten abgeschlossen werden kann. Dank moderner Video-Identifikation und automatisierter Prozesse entfällt der umständliche Papierkram, und das Konto ist oft noch am selben Tag einsatzbereit. 2. Niedrigere Gebühren und transparente Kostenstruktur Fintechs wie Finom bieten oft günstigere Konditionen als traditionelle Banken, da sie ohne Filialnetz arbeiten und ihre Prozesse vollständig digitalisiert haben. Dazu gehören:

  • kostenlose oder preiswerte Geschäftskonten
  • keine versteckten Gebühren
  • attraktive Cashback-Programme für Unternehmensausgaben

  3. Integrierte Finanzverwaltung und Buchhaltung Ein entscheidender Vorteil eines Fintech-Geschäftskontos ist die nahtlose Integration mit Buchhaltungstools und Rechnungssoftware. Finom bietet Funktionen wie:

  • automatische Kategorisierung von Transaktionen
  • direkte Anbindung an Buchhaltungssysteme wie DATEV oder lexoffice
  • Erstellung und Verwaltung von Rechnungen direkt im Konto

  4. Multi-Banking und einfache Kontenübersicht Mit Finom lassen sich mehrere Geschäftskonten auf einer Plattform einsehen – auch von verschiedenen Banken. So behalten Unternehmer:innen den Überblick über ihre gesamten Finanzen, ohne zwischen verschiedenen Bankportalen wechseln zu müssen. 5. Flexible Zahlungsmethoden und virtuelle Karten Fintechs bieten oft moderne Zahlungslösungen, die weit über die Möglichkeiten klassischer Banken hinausgehen. Bei Finom gehören dazu:

  • virtuelle und physische Firmenkarten für Mitarbeiter:innen
  • individuelle Budgetkontrolle und Limits für jede Karte
  • SEPA- und internationale Überweisungen in Echtzeit

  6. Hohe Sicherheitsstandards und regulatorische Compliance Ein Geschäftskonto bei einem Fintech wie Finom unterliegt strengen Sicherheits- und Regulierungsstandards. Finom ist ein bei der BaFin registrierter AISP (Account Information Service Provider) und arbeitet mit lizenzierten Bankpartnern zusammen, um höchste Sicherheitsstandards und Datenschutz gemäß PSD2-Richtlinie zu gewährleisten. 7. Skalierbarkeit für wachsende Unternehmen Finom bietet skalierbare Kontomodelle, die sich flexibel an die Bedürfnisse wachsender Unternehmen anpassen. Von Einzelunternehmer:in bis zum mittelständischen Unternehmen können Nutzer:innen je nach Bedarf Funktionen hinzubuchen oder Tarife upgraden.

• Welche Business-Tools erhält man bei der Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH bei Finom?

  Die Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH bei Finom bietet nicht nur eine zuverlässige Banking-Lösung, sondern auch eine Reihe leistungsstarker Business-Tools, die speziell darauf ausgelegt sind, Finanzprozesse zu optimieren und die Buchhaltung zu vereinfachen. 1. Rechnungsstellung und Buchhaltungsintegration

  • Erstellung und Versand von Rechnungen direkt über Finom
  • automatische Zahlungszuordnung – Eingehende Zahlungen werden den Rechnungen zugeordnet.
  • Mehrwertsteuerberechnung für Rechnungen
  • Anbindung an Buchhaltungssoftware wie DATEV, lexoffice, SevDesk und mehr

  2. Multi-Banking und Finanzmanagement

  • Verknüpfung mehrerer Bankkonten auf einer einzigen Plattform
  • automatische Kategorisierung von Transaktionen für bessere Übersicht
  • Echtzeit-Transaktionsverfolgung für volle Kontrolle über die Finanzen

  3. Virtuelle und physische Firmenkarten mit flexibler Kontrolle

  • virtuelle und physische Firmenkarten für Geschäftsführer:innen und Mitarbeitende
  • individuelle Budgetlimits und Echtzeit-Tracking für jede Karte
  • Cashback-Programme für Kartenzahlungen (abhängig vom Tarif)

  4. Automatisierte Spesenverwaltung

  • digitale Belegverwaltung – Belege können einfach per App hochgeladen und mit Transaktionen verknüpft werden.
  • automatische Spesenerkennung und Kategorisierung
  • Freigabe-Workflows für Mitarbeiter-Spesen

  5. SEPA- und internationale Überweisungen

  • SEPA-Überweisungen in Echtzeit (je nach Bank des Empfängers)
  • mehrere Währungen (je nach Tarif)
  • günstige Wechselkurse für internationale Transaktionen

• Ist ein separates Geschäftskonto für meine GmbH Pflicht?

  Ja, eine GmbH muss ein separates Geschäftskonto führen. Zwar gibt es keine direkte gesetzliche Vorschrift, aber die Einzahlung des Stammkapitals erfordert nach § 7 Abs. 2 GmbHG ein Konto auf den Namen der GmbH i.G.Zudem ist eine klare Trennung zwischen Geschäfts- und Privatvermögen notwendig, um steuerliche Vorgaben einzuhalten und die ordnungsgemäße Buchführung nach den GoBD zu gewährleisten. Ohne separates Konto könnten Finanzamt und Betriebsprüfer:innen Betriebsausgaben nicht anerkennen, und im Insolvenzfall wäre die beschränkte Haftung gefährdet. Auch aus praktischen Gründen ist ein Geschäftskonto unverzichtbar: Es erleichtert den Zahlungsverkehr, die Buchhaltung und die Anbindung an Steuer- und Finanzsysteme.

• Bestes Geschäftskonto für eine GmbH - Welche Vorteile bietet das Finom-Gründerkonto?

  Das Finom-Gründerkonto bietet eine schnelle Online-Eröffnung, eine deutsche IBAN und direkten Zugriff auf die Banking-Software, während die regulatorische Prüfung noch läuft. Es erleichtert die Einzahlung des Stammkapitals, ermöglicht eine automatisierte Buchhaltungsanbindung und sorgt mit virtuellen Karten, Echtzeit-Transaktionen und Multi-Banking für volle Kontrolle über die Finanzen. Zudem profitieren Gründer:innen von niedrigen Gebühren, hohen Sicherheitsstandards und einer intuitiven Nutzeroberfläche.

• Kann für eine GmbH ein privates Konto genutzt werden?

  Ein Privatkonto darf nicht zur Führung der Geschäfte der GmbH verwendet werden. Dies verstößt gegen die grundlegenden Prinzipien der finanziellen Trennung und kann zu erheblichen rechtlichen und steuerlichen Problemen führen. Eine GmbH ist eine juristische Person mit eigener Rechtspersönlichkeit, und alle finanziellen Aktivitäten sollten über ein spezielles Geschäftskonto abgewickelt werden. Dies sichert nicht nur eine klare Trennung der persönlichen Finanzen der Gesellschafter und der Unternehmensfinanzen, sondern erleichtert auch das Finanzmanagement, die Buchhaltung und die Einhaltung