Geschäfts­konto für GmbH – das einzige, das man braucht

FAQ

• Braucht eine GmbH ein eigenes Geschäftskonto?

  Ja, eine GmbH benötigt in der Regel ein eigenes Geschäftskonto. Dies ist wichtig, um die finanziellen Transaktionen des Unternehmens von den persönlichen Finanzen der Gesellschafter zu trennen. Ein separates Geschäftskonto erleichtert die Buchhaltung und Steuererklärung und ist oft eine Voraussetzung bei der Gründung, um die Unternehmensfinanzen klar und transparent zu verwalten. Es ist auch hilfreich, um die Glaubwürdigkeit und Professionalität des Unternehmens gegenüber Kunden, Lieferanten und Banken zu belegen. Mit Finom können Sie schnell und einfach ein Geschäftskonto für verschiedene Gesellschaftsformen wie GmbH, UG, GbR, AG sowie für Freiberufler und Selbstständige eröffnen. Vertrauen Sie auf Finom, um Ihr Geschäftskonto online zu eröffnen und Ihre IBAN sofort zu erhalten. Dieser Service ist ideal für Unternehmerinnen und Unternehmer, die eine schnelle und einfache Lösung für ihre Bankgeschäfte suchen.

• Kann für eine GmbH ein privates Konto genutzt werden?

  Ein Privatkonto darf nicht zur Führung der Geschäfte der GmbH verwendet werden. Dies verstößt gegen die grundlegenden Prinzipien der finanziellen Trennung und kann zu erheblichen rechtlichen und steuerlichen Problemen führen. Eine GmbH ist eine juristische Person mit eigener Rechtspersönlichkeit, und alle finanziellen Aktivitäten sollten über ein spezielles Geschäftskonto abgewickelt werden. Dies sichert nicht nur eine klare Trennung der persönlichen Finanzen der Gesellschafter und der Unternehmensfinanzen, sondern erleichtert auch das Finanzmanagement, die Buchhaltung und die Einhaltung steuerrechtlicher Vorschriften.

• Wer kann ein Geschäftskonto für eine GmbH eröffnen?

  Ein Geschäftskonto für eine GmbH kann in der Regel von den gesetzlichen Vertretern des Unternehmens, also den Geschäftsführern, eröffnet werden. Diese sind befugt, im Namen der GmbH zu handeln und alle notwendigen rechtlichen und finanziellen Schritte der Kontoeröffnung zu ergreifen. In manchen Fällen können auch andere Personen mit einer entsprechenden Vollmacht, wie beispielsweise Prokuristen, mit der Aufgabe betraut werden, ein Geschäftskonto zu eröffnen. Diese Vollmacht muss jedoch eindeutig dokumentiert sein und der Bank bei der Kontoeröffnung vorgelegt werden, um die Befugnisse dieser Personen zu bestätigen.

• Wie viel kostet ein Geschäftskonto für eine GmbH bei Finom?

  Die Eröffnung eines Firmenkontos bei der Finom ist kostenlos. Die Kosten für ein Geschäftskonto bei Finom können je nach gewähltem Tarif und den spezifischen Bedürfnissen der GmbH variieren. Finom bietet verschiedene Kontomodelle an, die sich in Leistungen und Preisen unterscheiden. Zu den möglichen Kosten gehören monatliche Grundgebühren, Gebühren für einzelne Transaktionen wie Überweisungen oder Kartenzahlungen sowie möglicherweise Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen wie internationale Zahlungen oder Währungsumrechnungen. Das Einstiegspaket für Unternehmen beginnt bei 7 € pro Monat bei jährlicher Zahlung, was nicht nur die Kontoführung, sondern auch die Ausgabe von Debitkarten, Abrechnungsdienste sowie Multibanking und Spesenmanagement umfasst. Der erste Probemonat des Dienstes ist kostenlos.

• Ist der Geschäftsführer der GmbH der Inhaber des Geschäftskontos?

  Der Geschäftsführer einer GmbH ist nicht der Inhaber des Geschäftskontos im eigentlichen Sinne. Das Konto gehört der GmbH als juristischer Person. Der Geschäftsführer ist lediglich bevollmächtigt, im Rahmen seiner Geschäftsführungsbefugnisse über das Konto zu verfügen. Er handelt im Namen und im Interesse der Gesellschaft, nicht im eigenen Namen. Daher ist es wichtig, dass alle Transaktionen, die über das Geschäftskonto laufen, Unternehmenszwecken dienen und im Einklang mit den gesetzlichen Vorgaben sowie der Satzung der GmbH stehen.

• Wie sollte die Kontovollmacht geregelt sein?

  Die Kontovollmacht einer GmbH sollte sorgfältig und eindeutig geregelt sein, um die Sicherheit und Ordnungsmäßigkeit der finanziellen Transaktionen zu gewährleisten. Üblicherweise wird dem Geschäftsführer die Befugnis erteilt, über das Geschäftskonto zu verfügen und dieses zu führen. Es ist jedoch ratsam, insbesondere in größeren Unternehmen zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen wie Doppelunterschriften bei höheren Beträgen zu implementieren. Des Weiteren kann es vorteilhaft sein, auch anderen Personen, wie beispielsweise Prokuristen, spezifische Vollmachten zu erteilen. Die genauen Bedingungen und Grenzen dieser Vollmachten sollten stets schriftlich in der Bankvollmacht festgehalten werden. Inhaber einer Kontovollmacht sind berechtigt, Online-Transaktionen und Überweisungen durchzuführen. Dies gewährleistet, dass der Zahlungsverkehr auch bei Abwesenheit der Geschäftsführung ohne Unterbrechungen fortgeführt werden kann.

• Welches ist das beste Geschäftskonto für eine GmbH?

  Das beste Geschäftskonto für eine GmbH sollte mehrere Schlüsselfunktionen und Vorteile bieten, um den speziellen Anforderungen des Unternehmens gerecht zu werden. Ein wesentliches Merkmal ist die Flexibilität der Kontoführung, die es ermöglicht, Zahlungen und Transaktionen effizient online durchzuführen. Die digitale Verwaltung des Kontos sollte einfach und intuitiv sein, sodass Geschäftsführer und bevollmächtigte Mitarbeiter jederzeit und überall auf das Konto zugreifen können. Zudem ist es vorteilhaft, wenn nur niedrige Gebühren für die tägliche Geschäftstätigkeit erhoben werden, insbesondere für Transaktionen, Überweisungen und Kartennutzung. Transparente Gebührenstrukturen ohne versteckte Kosten sind hierbei entscheidend, um eine kosteneffiziente Finanzverwaltung zu gewährleisten. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Sicherheit. Ein Geschäftskonto muss höchste Sicherheitsstandards erfüllen, um den Schutz sensibler Unternehmensdaten zu garantieren. Dazu gehören moderne Verschlüsselungstechnologien, sichere Authentifizierungsverfahren und umfassender Betrugsschutz. Außerdem ist ein guter Kundenservice essenziell. Der Zugang zu einem kompetenten und schnell erreichbaren Kundenservice, der bei Fragen oder Problemen rasch Hilfestellung bieten kann, verbessert die Sicherheit. Letztlich sollte das ideale Geschäftskonto auch eine Skalierbarkeit bieten, die es der GmbH ermöglicht, das Konto an das Wachstum und die sich ändernden Bedürfnisse des Unternehmens anzupassen. Dies umfasst flexible Kontomodelle, die sich mit der Entwicklung des Unternehmens erweitern lassen. Insgesamt sollte die Wahl des Geschäftskontos sorgfältig getroffen werden, um eine optimale Unterstützung der individuellen betrieblichen Finanzoperationen zu gewährleisten.

• Welche Unterlagen muss ich einreichen, um bei Finom ein GmbH-Geschäftskonto zu eröffnen?

  Wir bei Finom möchten den Prozess der Kontoeröffnung für Sie so einfach wie möglich gestalten. Die für die Kontoeröffnung erforderlichen Unterlagen hängen davon ab, ob Ihre GmbH bereits registriert ist oder sich noch in Gründung befindet.

  Für bereits registrierte GmbHs:

  • Handelsregisternummer: Diese Nummer ist zwingend erforderlich.
  • Handelsregisterauszug: In den meisten Fällen beschaffen wir diesen Auszug selbst, sodass Sie ihn nicht einreichen müssen.
  • Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten: Wir benötigen Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten Ihrer GmbH und können in manchen Fällen auch einen "Beneficial Ownership Report" anfordern.
  • Ausweis und Video-Identifikation der Geschäftsführer: Jeder Geschäftsführer muss sich per Video identifizieren und seinen Ausweis vorlegen. Bei mehr als zwei Geschäftsführern müssen nur zwei davon ihre Identität bestätigen.

  Innerhalb von 90 Tagen nach Kontoeröffnung benötigen wir zusätzlich:

  • Steuernummer
  • Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.)
  • Steuer-Identifikationsnummer aller Geschäftsführer. Sind juristische Personen die Geschäftsführer, benötigen wir stattdessen die Steuernummer und USt-IdNr.

  Für GmbHs in Gründung (GmbH i.G.):

  • Gründungsunterlagen: Reichen Sie bitte alle Unterlagen ein, die Sie bei der notariellen Gründung Ihrer GmbH erhalten haben (z. B. Satzung, Gesellschaftsvertrag, Musterprotokoll, Gründungsurkunde). Falls vorhanden, laden Sie bitte auch eine separate Gesellschafterliste hoch.
  • Ausweis und Video-Identifikation der Geschäftsführer: Wie bei bereits registrierten GmbHs.

  Innerhalb von 90 Tagen nach Kontoeröffnung benötigen wir zusätzlich:

  • Handelsregisternummer (sobald diese verfügbar ist)
  • Handelsregisterauszug (falls wir diesen nicht selbst beschaffen können)

  Und innerhalb von 90 Tagen nach Angabe der Handelsregisternummer:

  • Steuernummer
  • Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.)
  • Steuer-Identifikationsnummer aller Geschäftsführer. Sind juristische Personen die Geschäftsführer, benötigen wir stattdessen die Steuernummer und USt-IdNr.

  Haben Sie noch Fragen? Unser Kundenservice steht Ihnen gerne zur Verfügung, um Ihnen bei der Kontoeröffnung zu helfen und alle Ihre Fragen zu beantworten.

• Wie schnell kann ich bei der Finom ein Konto mit einer deutschen IBAN eröffnen?

  Bei Finom können Sie in der Regel innerhalb weniger Minuten ein Geschäftskonto beantragen, sofern alle notwendigen Dokumente vorliegen und der Online-Antragsprozess reibungslos verläuft. Die Eröffnung des Kontos erfolgt vollständig digital, was den Prozess beschleunigt. Nachdem Du den Antrag für unser Geschäftskonto eingereicht hast, arbeiten wir zusammen mit unserem Bankpartner daran, Deine Unterlagen innerhalb von 48 bis 72 Stunden zu überprüfen, damit Du Dein Konto so schnell wie möglich nutzen kannst. Wird er zugelassen, können Sie meist sofort auf Ihr Konto zugreifen und erhalten eine deutsche IBAN. Die genaue Dauer der Zulassung kann jedoch je nach individuellem Fall variieren, insbesondere wenn zusätzliche Informationen oder Dokumente erforderlich sind.

• Wie gründe ich eine GmbH?

  Wenn Sie planen, eine GmbH zu gründen, ist es wichtig, sich über die einzelnen Schritte im Klaren zu sein:

  • Definition des Geschäftstyps: Überlegen Sie sich, welche Art von Unternehmen Sie gründen möchten. Viele Gründer suchen zu diesem Zweck professionellen Rat. Entwickeln Sie einen Businessplan, der Ihre Geschäftsidee, eine Marktanalyse, Informationen über geistiges Eigentum sowie Ihre Ziele und Organisationsstruktur umfasst.
  • Gesellschaftsvertrag: Bei der Gründung einer GmbH ist ein Gesellschaftsvertrag erforderlich. Dieser legt unter anderem die Rechtsform, die Geschäftsführer, die Gesellschafter sowie deren Anteile am Stammkapital fest. Der Gesellschaftsvertrag muss von einem Notar beurkundet werden.
  • Stammkapital: Das Mindeststammkapital für eine GmbH beträgt 25.000 Euro. Bei der Gründung müssen Sie ein Geschäftskonto eröffnen und mindestens 50 Prozent dieses Betrages, also 12.500 Euro, als Startkapital auf das Unternehmenskonto einzahlen.
  • Handelsregistereintrag: Nach der Bestätigung der Kapitaleinlage können Sie Ihre GmbH in das Handelsregister eintragen lassen. Sobald das zuständige Amtsgericht die Registrierung bestätigt hat, ist Ihr Unternehmen offiziell gegründet. Sie können bereits vor Abschluss der Registrierung grundlegende Funktionen Ihres Geschäftskontos nutzen, indem Sie Ihre Handelsregisteranmeldung hochladen.
  • Offizieller Betriebsbeginn: Herzlichen Glückwunsch, Ihre GmbH ist nun offiziell in Betrieb und Sie können mit der Geschäftstätigkeit beginnen! Zu den nächsten Schritten gehört die Anmeldung Ihres Unternehmens als Gewerbe. Zudem müssen Sie Mitglied in der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) werden.
  • Steuerliche Anmeldung: Es ist ebenfalls notwendig, Ihr Unternehmen steuerlich anzumelden, denn Sie benötigen eine Steuernummer vom Finanzamt, um Rechnungen zu stellen.

  Wenn Sie Hilfe bei der Gründung einer GmbH benötigen, wenden Sie sich an Finom und unseren Partner Firma.de.