Le compte pro SumUp s'adresse aux indépendants, auto-entrepreneurs et petites entreprises qui souhaitent faciliter leur gestion bancaire. Cet article détaille les tarifs, les fonctionnalités, les avantages et les limites, ainsi que des alternatives, pour vous aider à bien choisir.

Contenu

À qui s'adresse le compte pro SumUp ?

Personnes physiques et formes juridiques 

  • auto-entrepreneurs et indépendants
  • professions libérales
  • petites structures (EURL, SASU)

L'ouverture est accessible à toute personne physique exerçant une activité professionnelle déclarée en France. Aucun solde minimum n'est exigé à la souscription.

Pour qui ce compte est moins adapté ?

Les sociétés qui ont besoin d'un découvert autorisé ou de virements internationaux hors zone SEPA. L'encaissement régulier de chèques pose également problème. Les structures multi-associés avec une gestion comptable complexe trouveront généralement des solutions plus adaptées auprès d’une banque traditionnelle.

Découvrez notre compte professionnel

Compte pro SumUp : tarifs et conditions

Le compte pro SumUp se décline en deux formules. Découvrez leurs caractéristiques : 

Abonnement mensuelGratuit : 0 €/mois Plus : 9 €/mois 
IBANInclus (UE)Inclus (UE)
Service client
  • Chatbot
  • Assistance par téléphone
  • Service client prioritaire 24/7
  • Chatbot
  • Assistance par téléphone
Carte bancaire et solde supplémentaireMastercard physique ou virtuelle, sans solde supplémentaireMastercard physique ou virtuelle, jusqu’à 3 soldes supplémentaires
Virements SEPAInstantanés (entrants et sortants)Instantanés (entrants et sortants)
PrélèvementsPaiements planifiés et prélèvements automatiques gratuitsPaiements planifiés et prélèvements automatiques gratuits
Retraits3 gratuits par mois5 gratuits par mois
Encaissement de chèquesNon disponibleNon disponible
Gestion de la facturationFacturation gratuite
  • Facturation gratuite
  • Factures personnalisables (illimitées)

La formule gratuite suffit pour une activité avec des besoins simples, sans frais ni engagement. La formule Plus devient intéressante lorsque l'activité gère plusieurs soldes ou multiplie les retraits en espèces.

Conditions d’ouverture d’un compte pro SumUp

L'ouverture se fait en ligne en quelques minutes, sur présentation d'une pièce d'identité. Pour ouvrir un compte pro gratuit, il ne faut faire aucun dépôt initial et vous n’êtes pas engagé. 

Fonctionnalités du compte professionnel SumUp

Carte professionnelle

La carte Mastercard prépayée est gratuite, physique ou virtuelle. Elle est compatible avec Apple Pay et Google Pay. Elle permet de régler des achats jusqu'à 15 000 € par jour. 

Banque en ligne

Le compte pro SumUp donne accès à un IBAN et un code BIC. Cela permet d'émettre ou de recevoir des virements bancaires SEPA gratuitement, y compris instantanés.

Application mobile

L'application mobile, disponible sur iOS et Android, centralise la gestion du compte, des transactions et des paramètres de sécurité. Elle comprend l’activation biométrique et le blocage immédiat de la carte en cas de perte ou de vol.

Gestion des paiements

Les paiements par carte, virements sortants et entrants se pilotent depuis une seule interface. Les utilisateurs d'un terminal de paiement SumUp reçoivent leurs encaissements dès le lendemain, jours fériés compris.

Encaissement de chèques

L’encaissement et l’émission de chèques sont indisponibles. C’est une limite à anticiper pour les activités qui en reçoivent régulièrement de la part de leurs clients ou fournisseurs.

Outils de gestion

Les transactions s'exportent au format PDF ou CSV pour faciliter la transmission à un comptable. Le tableau de bord regroupe l'historique complet des versements et des dépenses professionnelles.

Services complémentaires

Le compte pro SumUp s'intègre aux solutions d'encaissement SumUp, notamment les terminaux de paiement et la facturation en ligne. Cela permet de centraliser l'ensemble de l'activité commerciale au même endroit.

En savoir plus sur le service de facturation gratuit

Compte pro SumUp : avantages et inconvénients

Avantages

  • compte gratuit
  • inscription rapide
  • virements SEPA instantanés
  • gestion des dépenses
  • dépôt d'espèces en magasins (payant)
  • sous-comptes pour séparer budgets (payant)
  • facturation en ligne intégrée (payant)

Inconvénients

  • chèques et découvert non autorisés
  • pas de virements SWIFT à l'international
  • IBAN irlandais (IBAN français SumUp indisponible)

Le compte pro SumUp est-il adapté aux auto-entrepreneurs ?

Conditions d'ouverture

  • pièce d'identité valide
  • vérification d'identité en ligne, en quelques minutes
  • aucun dépôt initial ni engagement requis
  • IBAN disponible immédiatement après validation de l'inscription

Services disponibles

  • virements SEPA gratuits
  • carte bancaire virtuelle incluse
  • encaissements par terminal de paiement
  • paiements par lien à distance

Ces services sont aussi accessibles dans la formule gratuite.

Limites éventuelles

  • absence de découvert autorisé
  • aucun virement SWIFT possible hors zone SEPA
  • IBAN irlandais, sans chéquier ni dépôt de chèques

Alternatives au compte pro SumUp

Finom

Finom propose un compte professionnel avec des outils intégrés de facturation, de gestion des dépenses et de comptabilité. L'offre Solo, gratuite, convient aux indépendants et aux freelances. Les formules payantes (dès 17 €/mois) s'adressent aux PME en croissance.

Autres alternatives

  • Qonto : compte professionnel en ligne pour les indépendants et PME
  • Shine : solution pour les freelances et auto-entrepreneurs
  • N26 Business : compte bancaire digital pour les indépendants
  • Blank : compte pro avec outils de gestion administrative

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