Les alternatives à Wise Business ne répondent pas toutes aux mêmes besoins. Entre paiements internationaux, virements SEPA, cartes, facturation et outils comptables, découvrez six options pour identifier celle qu’il vous faut.

Contenu

Pourquoi chercher une alternative à Wise Business ?

  • gestion financière quotidienne plus complète
  • IBAN français pour les opérations courantes
  • facturation/outils comptables intégrés
  • plusieurs cartes/accès disponibles
  • tarification adaptée au volume de transactions
  • virements SEPA ou internationaux adaptés aux besoins de l’entreprise

À noter : Wise Europe SA est un établissement de paiement agréé et non une banque traditionnelle. Les fonds des clients sont donc soumis aux règles de protection applicables aux établissements de paiement.

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Quelles sont les meilleures alternatives à Wise Business ?

OptionTarif de départVirements SEPACartes inclusesComptabilité / facturationOuverture
Finom0 €Gratuits jusqu’à 2 500 €/mois avec Solo1 Visa virtuelle gratuite/utilisateur
  • 30+ intégrations
  • Facturation
< 15 min ; IBAN français annoncé < 24 h
Revolut Business10 €/mois10 virements nationaux/mois avec Basic
  • Jusqu’à 3 physiques 
  • 50 virtuelles/utilisateur
Intégrations comptables< 10 min
Qonto9 €/mois HT (paiement annuel)30 virements/mois avec Basic
  • 1 physique 
  • 2 virtuelles
  • Facturation
  • Intégrations
Environ 10 min
BoursoBank0 €Gratuits et illimités1 carte virtuelle gratuite; carte physique gratuite sous condition d’utilisation
  • Wicount
  • Exports
Quelques minutes*
Indy0 €Gratuits et illimités
  • 1 physique 
  • 1 virtuelle
  • Facturation
  • Pré-comptabilité
IBAN en ~10 min
SumUp0 €Instantanés gratuits1 Mastercard
  • Facturation
  • Exports
< 10 min

*Sous réserve des conditions d’éligibilité.

Les offres présentent des différences importantes concernant les formes juridiques acceptées et les opérations internationales.

Finom : compte pro avec facturation et intégrations comptables

Finom convient aux entreprises à la recherche d’un compte pro gratuit associé à des outils de gestion financière.

  • Solo à 0 €, avec jusqu’à 2 500 € de virements SEPA sortants gratuits/mois
  • IBAN français en moins de 24 h
  • plus de 30 intégrations comptables et facturation intégrée
  • offres supérieures avec des cartes, des utilisateurs et des opérations supplémentaires

Cette alternative à Wise Business peut convenir à une entreprise qui souhaite centraliser son compte professionnel et une partie de sa gestion administrative.

Revolut Business : pour les entreprises tournées vers l’international

Revolut Business Basic coûte 10 €/mois et inclut 10 virements nationaux mensuels. Cette solution propose :

  • paiements internationaux et opérations de change
  • jusqu’à 3 cartes physiques et 50 virtuelles/membre
  • membres d’équipe illimités
  • intégrations (Pennylane, Sage, Odoo…)

Elle convient notamment aux entreprises qui allient activité internationale et gestion des dépenses d’une équipe.

Qonto : pour centraliser les dépenses et la gestion financière

Qonto Basic coûte 9 €/mois (paiement annuel) et comprend :

  • 30 virements/prélèvements sortants par mois
  • une carte physique et deux virtuelles
  • facturation et intégrations comptables
  • exports pour faciliter le suivi financier

L’ouverture se fait 100 % en ligne en 10 minutes. Qonto cible les entreprises qui souhaitent centraliser leurs opérations financières quotidiennes.

BoursoBank : une alternative à Wise Business à 0 €

Bourso Business est proposé à 0 € et se distingue par :

  • des virements SEPA classiques, instantanés et internationaux, gratuits et illimités, selon les conditions de l’offre
  • 1 carte Business, physique ou dématérialisée
  • Wicount (avec catégorisation des dépenses, export CSV, gestion des justificatifs)

Attention, cette alternative à Wise Business est réservée à certaines formes juridiques.

Indy : compte pro et pré-comptabilité intégrés

Indy Essentiel est présenté à 0 € et mise sur la simplification de la gestion administrative :

  • virements SEPA instantanés, programmés et récurrents gratuits et illimités
  • Mastercard physique et virtuelle
  • facturation et pré-comptabilité intégrées
  • IBAN en moins de 10 minutes

Une alternative à Wise Business intéressante quand la gestion administrative et comptable doit rester simple.

SumUp : pour les indépendants et commerçants

Le compte pro SumUp est accessible à 0 € et s’intègre à l’écosystème d’encaissement :

  • virements SEPA instantanés gratuits
  • Mastercard physique ou virtuelle
  • facturation et exports PDF/CSV
  • dépôt d’espèces possible (avec commission)

Une option particulièrement adaptée aux professionnels qui utilisent déjà les outils d’encaissement SumUp. 

Quelle alternative à Wise Business choisir selon vos besoins ?

Pour les virements et paiements internationaux

Comparez les frais de transfert, les frais de change, les devises disponibles et la fréquence des opérations. Le prix mensuel du compte seul n’est pas un critère suffisant pour évaluer le coût réel d’une activité internationale.

Pour gérer principalement une entreprise en France

Vérifiez l’IBAN, les virements SEPA, les formes juridiques acceptées, la facturation et les connexions avec votre logiciel comptable. Cela permet de distinguer les offres destinées aux entreprises qui opèrent principalement en France. 

Pour gérer les dépenses d’une équipe

Comparez le nombre d’utilisateurs, les cartes physiques et virtuelles, les plafonds et les outils de suivi. Les moyens de paiement disponibles doivent notamment répondre aux besoins des collaborateurs et aux dépenses courantes de l’entreprise.

Pour combiner compte pro et comptabilité

Analysez les fonctions de facturation, de pré-comptabilité, les exports et les intégrations avec les logiciels comptables. Ces outils permettent de limiter les saisies manuelles et de faciliter le suivi administratif.

En savoir plus sur le service de facturation gratuit

Quels critères comparer avant de remplacer Wise Business ?

  • Tarification totale : abonnement mensuel, frais de virements, taux de change, cartes, retraits et frais supplémentaires éventuels.
  • International : devises disponibles, virements hors SEPA, frais de change et conditions appliquées aux opérations internationales.
  • SEPA : nombre de virements inclus, limites éventuelles et commissions au-delà du forfait.
  • Éligibilité : vérifiez les formes juridiques acceptées par les alternatives à Wise Business qui vous intéressent.
  • IBAN et ouverture : pays de l’IBAN, justificatifs demandés, procédure et délai annoncé.
  • Gestion : facturation, comptabilité, cartes, utilisateurs et suivi des dépenses.
  • Statut du prestataire : nature de l’établissement, réglementation applicable et modalités de protection des fonds.

Comment passer de Wise Business à une autre solution ? 

Pour changer de compte professionnel sans perturber votre activité, procédez par étapes :

  1. Comparez les coûts réels de Wise Business avec ceux de la nouvelle solution, notamment les frais de virements et de change.
  2. Vérifiez votre éligibilité, les justificatifs nécessaires et les délais d’ouverture.
  3. Exportez vos relevés, historiques de transactions et justificatifs comptables.
  4. Recensez les opérations récurrentes : abonnements, prélèvements, virements programmés et cartes.
  5. Communiquez votre nouvel IBAN aux clients, fournisseurs et organismes concernés.
  6. Testez les paiements, les virements et les intégrations comptables.
  7. Maintenez les deux comptes actifs tant que des opérations restent en attente.
  8. Clôturez Wise Business, si nécessaire, après vérification du solde et archivage des documents.

Vous pouvez aussi conserver Wise Business pour certains paiements internationaux et utiliser une autre solution au quotidien.

FAQ 

Quelle alternative à Wise Business propose un IBAN français ?

Finom annonce un IBAN français avec Solo. Qonto et Indy proposent également cette possibilité selon leurs conditions. Vérifiez les critères d’éligibilité, les virements inclus, les cartes et les outils comptables. À l’international, comparez aussi les frais de change et de transfert.

Peut-on conserver Wise Business après l’ouverture d’un autre compte professionnel ?

Oui, sous réserve des règles applicables et des conditions des prestataires. Vous pouvez conserver Wise Business pour les paiements internationaux et utiliser un compte avec IBAN français pour les prélèvements, les fournisseurs et les dépenses courantes. Les deux solutions sont ainsi complémentaires.

Les fonds sont-ils protégés de la même manière chez toutes les alternatives à Wise Business ?

Non. Banques, établissements de paiement et établissements de monnaie électronique appliquent des protections différentes. Les dépôts bancaires éligibles peuvent être garantis, tandis que les autres établissements protègent les fonds selon des règles spécifiques. Vérifiez l’agrément réglementaire du prestataire, la protection des fonds déposés et l’éventuelle couverture par un mécanisme de garantie des dépôts.

Quels documents faut-il fournir pour ouvrir un compte dans une alternative à Wise ?

Les documents comprennent généralement une pièce d’identité, un justificatif d’immatriculation et des informations sur l’entreprise. Selon la forme juridique, les statuts, l’adresse et les bénéficiaires effectifs peuvent aussi être vérifiés. Des contrôles complémentaires peuvent prolonger l’ouverture du compte.

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