Ouvrir un compte pro Caisse d'Épargne séduit de nombreux indépendants et dirigeants de TPE ou PME. Cet article analyse les tarifs, les fonctionnalités, ainsi que les avantages et les inconvénients pour vous aider à faire le bon choix.

Contenu

Quelles sont les caractéristiques du compte pro Caisse d’Épargne ?

À qui s’adresse le compte pro Caisse d’Épargne ?

  • auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs
  • artisans, commerçants et professions libérales
  • entrepreneurs individuels dont le CA dépasse 10 000 € sur deux ans, tenus par la loi d'ouvrir un compte dédié
  • sociétés (SARL, SAS) en développement
  • dirigeants de TPE et PME qui veulent un accompagnement personnalisé
  • associations souhaitant un compte dédié à leur activité 

Comment ouvrir un compte pro Caisse d’Épargne ?

  • Avoir une pièce d'identité valide, CNI ou passeport.
  • Fournir l'IBAN d'un compte personnel existant.
  • Choisir la formule et la carte bancaire adaptées à l'activité.
  • Compléter la demande en ligne (moins de 10 minutes).
  • Bénéficier d'un accompagnement du conseiller dédié pour finaliser l'ouverture.
  • Recevoir une confirmation et accéder à l'espace de gestion en ligne.
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Quel est le prix d’un compte pro Caisse d’Épargne ?

De quoi dépend le prix du compte pro Caisse d’Épargne ?

Le prix dépend d'abord de la formule Freelance choisie, de 9,90 € à 19,90 € HT/mois selon le niveau de carte. Le tarif d’un compte pro Caisse d’Épargne varie aussi d'une caisse régionale à l'autre. En effet, la Caisse d'Épargne fonctionne en réseau de 15 caisses, les prix peuvent donc fluctuer. Enfin, le TAEG s'ajoute en cas de financement.

Tableau comparatif des tarifs du compte pro Caisse d’Épargne

Le tableau ci-dessous présente les principaux tarifs des fonctionnalités essentielles du compte pro Caisse d’Épargne. Ces tarifs sont à titre indicatif et variables selon la caisse régionale où s’effectue l’ouverture du compte pro Caisse d’Épargne.

ServicePrix
Abonnement (mensuel)
  • Auto-entrepreneur/freelance : 9,90 € à 19,90 € HT/mois
  • Artisan/commerçant : 25,00 € à 39,70 € HT/mois
  • Profession libérale : 25,00 € à 39,70 € HT/mois (Labelis Santé dès 13,50 €)
  • Franchisé : 25,00 € à 39,70 € HT/mois
  • SCI professionnelle : 25,00 € à 32,90 € HT/mois 
Virements
  • Réception : gratuite
  • Virement tiers urgent : 8,50 €
  • Virement SEPA accéléré : 0,45 €
Opérations en devisesCommission de change variable selon le taux et la caisse régionale
Compte d’ÉpargneTaux du compte excédent professionnel Caisse d’Épargne fixé à la souscription, susceptible d'évoluer par la suite
Possibilités de financementCommission d'engagement de 1 % (min. 100 €) pour découvert, escompte ou mobilisation de créances

Caisse d’Épargne compte pro : fonctionnalités, avantages et inconvénients ?

Fonctionnalités du compte pro Caisse d’Épargne

  • compte professionnel dédié selon l’activité
  • carte bancaire Visa Business, Gold ou Platinum selon l'offre
  • banque à distance via CE net Comptes ou l'application mobile
  • chéquier et virements SEPA inclus selon la formule
  • conseiller dédié pour le suivi du compte 
  • accès au compte excédent professionnel pour placer sa trésorerie

Services complémentaires

  • terminaux de paiement électronique en location
  • encaissement sans contact via Tap to Pay 
  • PulCEo Connect pour l'agrégation de comptes et la gestion de trésorerie multi-comptes
  • service de gestion des dépenses professionnelles via l'application de facturation
  • assurances multirisque professionnelle et responsabilité civile

Avantages et inconvénients du compte pro Caisse d’Épargne

Avantages

  • accompagnement personnalisé par un conseiller dédié
  • offres adaptées à chaque statut professionnel
  • large réseau d'agences physiques en France

Inconvénients

  • tarifs souvent plus élevés que les banques en ligne 
  • ouverture en agence obligatoire pour la plupart des statuts (hors freelance)
  • tarifs variables selon la caisse régionale
En savoir plus sur le service de facturation gratuit

Quelles sont les alternatives au compte pro Caisse d’Épargne ?

Finom

Finom est une néobanque pro avec une offre gratuite (Solo) réservée aux auto-entrepreneurs et entrepreneurs individuels. Les formules supérieures démarrent à 17 € par mois (Basic), 37 € (Smart), 119 € (Pro), et 249 € (Grow). Contrairement à Caisse d'Épargne, Finom intègre nativement la facturation et la comptabilité.

Autres options

D'autres néobanques professionnelles se positionnent comme alternatives à la Caisse d'Épargne pour les indépendants et les petites entreprises :

  • Qonto : offre premium avec davantage d'intégrations. Tarif plus élevé que Finom à fonctionnalités équivalentes.
  • Shine : banque en ligne française pensée pour les auto-entrepreneurs et indépendants, avec facturation intégrée.
  • Wise Business : adaptée aux professionnels ayant des besoins multidevises et des paiements internationaux fréquents.

FAQ

Quels sont les frais du compte bancaire professionnel Caisse d’Épargne ?

Ils varient selon l'offre. De 9,90 € à 19,90 €/mois pour les freelances, de 13,50 € à 39,70 € pour les autres statuts.

Qui peut ouvrir un compte pro Caisse d’Épargne ?

Auto-entrepreneurs, artisans, commerçants, professions libérales, franchisés, sociétés (SCI, SARL, SAS) et associations peuvent ouvrir un compte pro Caisse d’Épargne.

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