Linee guida di Finom Payments per le forze dell'ordine
Introduzione
Questo documento illustra le linee guida (nel seguito le “Linee guida”) per le forze preposte all'applicazione della legge e per terze parti (non clienti) (nel seguito “Autorità richiedente”) che chiedono a Finom Payments B.V. (incluse le sue filiali in Italia, Germania, Spagna e Francia) (nel seguito, “Finom Payments”) l'accesso o l'esecuzione di specifiche operazioni riguardo a un cliente oppure ai dati del conto di un cliente (nel seguito una “Richiesta”). Finom Payments si impegna a tutelare la privacy dei suoi clienti e assicura che ogni richiesta di divulgazione di dati sarà trattata in conformità alla sua informativa sulla privacy, agli accordi stipulati con i clienti e in ottemperanza a ogni legge e normativa pertinente. Allo stesso tempo, Finom Payments assicura la sua collaborazione con le Autorità richiedenti. Pur riconoscendo l'importanza di soddisfare ogni richiesta giuridicamente valida avanzata dalle Autorità richiedenti, Finom Payments riconosce altresì la necessità di tutelare la fiducia dei suoi clienti, nel pieno rispetto delle leggi applicabili. Ai sensi della presente clausola, Finom Payments divulgherà i dati dei clienti esclusivamente nei casi in cui vi sia un fondato presupposto giuridico e in conformità alle prassi di legge consolidate. Questa Linee guida specificano più in dettaglio la tipologia di richieste trattate da Finom Payments e come presentare le richieste a Finom Payments.
Nota: le presenti Linee guida non si applicano alle regolari richieste dei clienti. Per richieste standard e non correlate a quanto descritto nel successivo paragrafo 2.2, i clienti possono contattarci via chat oppure e-mail all'indirizzo hello@finom.co.
Presentazione delle richieste
2.1 Requisiti generali
Finom Payments accetta le Richieste presentate nel rispetto dei seguenti requisiti:
- Validità giuridica. In virtù delle presenti Linee guida, Finom Payments accetterà esclusivamente Richieste giuridicamente valide e che indicano esplicitamente il fondamento giuridico su cui sono basate.
- Autenticità. L'Autorità richiedente s'impegna a trasmettere tutte le Richieste da un indirizzo e-mail ufficiale ovvero mediante altro mezzo elettronico ufficiale e a fare in modo che siano identificabili come autentiche tramite strumenti scelti dall'Autorità richiedente stessa. Tutte le Richieste devono essere inviate alla casella postale designata da Finom, come specificato più avanti.
2.2 Tipologie di Richieste di dati e trasmissione
In virtù delle presenti Linee guida, Finom Payments distingue le seguenti tipologie di Richieste a ognuna delle quali riserverà uno specifico iter interno. È, pertanto, importante utilizzare il corretto indirizzo per ogni Richiesta, affinché segua l'iter pertinente.
Richieste correlate a bancarotte, pignoramenti, sequestri e tutele
Si tratta di Richieste che comportano un intervento diretto sulla disponibilità dei fondi di Finom Payments. Le Richieste possono riguardare una dichiarazione di bancarotta di un cliente oppure il saldo e-money detenuto presso Finom Payments da un cliente, che viene sequestrato per accertamenti penali e/o provvedimenti del tribunale ecc. Le Richieste devono essere trasmesse via e-mail a: claims@finom.money. N.B.: le Richieste devono essere giuridicamente valide e autentiche, come specificato nel precedente paragrafo 2.1.
Richieste correlate a frodi
Si tratta di Richieste correlate a comportamenti fraudolenti (presunti o accertati) subiti o attuati da un cliente di Finom Payments. Le Richieste possono riguardare anche pagamenti revocati. Le Richieste devono essere trasmesse via e-mail a: fraud@finom.money. N.B.: le Richieste devono essere giuridicamente valide e autentiche, come specificato nel precedente paragrafo 2.1.
Richieste di informazioni
Si tratta di Richieste correlate esclusivamente ai dati dei conti o ai dati dei Clienti in possesso di Finom Payments. Le Richieste devono essere trasmesse via e-mail a: claims@finom.money. N.B.: le Richieste devono essere giuridicamente valide e autentiche, come specificato nel precedente paragrafo 2.1.
Informazioni legali generiche
Sottlineiamo che, a prescindere dai codici nazionali IBAN assegnati a uno o più i conti di pagamento dei clienti, i clienti hanno stipulato con Finom Payments un accordo sull'utilizzo disciplinato esclusivamente dalle leggi dei Paesi Bassi. Si applicano, pertanto, le leggi di procedura penale, le leggi di procedura civile e leggi sanzionatorie vigenti nei Paesi Bassi, nonché le normative antiriciclaggio olandesi. Le Richieste devono essere conformi agli standard qui descritti, ove applicabile. Finom Payments può chiedere alle Autorità richiedenti di rivolgersi per assistenza alle pertinenti autorità olandesi tramite i trattati di mutua assistenza giudiziaria (i “MLAT”) o analoghi accordi internazionali. La procedura MLAT consente ai governi esteri di richiedere assistenza al governo olandese per ottenere informazioni da Finom Payments.
Varie ed eventuali
Per domande o richieste di carattere generico e non correlate alle richieste di cui alle presenti Linee guida, le Autorità richiedenti possono contattare Finom inviando una mail all'indirizzo: hello@finom.co. Note generali: Finom Payments fornisce le presenti Linee guida per provvedere all'evasione delle Richieste valide nel più breve tempo possibile. Il mancato rispetto delle presenti Linee guida non comporta necessariamente la mancata collaborazione di Finom Payments riguardo alle Richieste valide. I tempi di risposta alle Richieste non conformi alle presenti Linee guida potrebbero, tuttavia, risultare maggiori.
Indirizzo dell'ufficio Finom Payments:
Finom Payments B.V. Jachthavenweg 109h 1081 KM Amsterdam Paesi Bassi
