Richtlijnen rechtshandhaving Finom Payments

1. Inleiding

   Dit document biedt richtlijnen voor wetshandhavingsinstanties en (niet-klant) derden (elk een ’Verzoekende instantie’) die toegang willen tot of specifieke acties eisen met betrekking tot een klant of de rekeninggegevens van een klant (elk een ’Verzoek’) van Finom Payments B.V., waaronder zijn vestigingen in Duitsland, Italië, Spanje en Frankrijk (’Finom Payments’) (’ de Richtlijnen’). Finom Payments zet zich in voor de bescherming van de privacy van zijn klanten en zorgt ervoor dat alle verzoeken om openbaarmaking van gegevens worden behandeld in overeenstemming met zijn privacybeleid, gebruikersovereenkomsten en toepasselijke wet- en regelgeving. Finom Payments werkt daarbij ook samen met de Verzoekende instanties. Finom Payments erkent het belang van het voldoen aan rechtsgeldige verzoeken van Verzoekende instanties, waarbij het vertrouwen van zijn klanten en het naleven van de toepasselijke wetgeving hoog in het vaandel staan. Als onderdeel van deze verbintenis zal Finom Payments alleen informatie over klanten openbaar maken als er een geldige wettelijke basis is, en dit in overeenstemming is met de geldende juridische processen. Deze Richtlijnen specificeren verder het type Verzoeken dat Finom Payments verwerkt en hoe Verzoeken bij Finom Payments moeten worden ingediend.

   Opmerking: Deze Richtlijnen zijn niet van toepassing op reguliere aanvragen van klanten. Klanten kunnen ons voor reguliere vragen bereiken via de chat of e-mail naar hello@finom.co, indien ze geen betrekking hebben op een van de onderwerpen die in paragraaf 2.2 hieronder worden vermeld.

2. Indienen van Verzoeken

   2.1 Algemene vereisten

   Finom Payments accepteert Verzoeken wanneer ze zijn ingediend volgens de volgende vereisten:

   • Rechtsgeldig: In het kader van deze Richtlijnen aanvaardt Finom Payments alleen Verzoeken die rechtsgeldig zijn en die expliciet de rechtsgrond vermelden waarop een dergelijk Verzoek is gebaseerd.
   • Authentiek: Alle Verzoeken moeten worden ingediend via een officieel e-mailadres of een ander officieel elektronisch middel van de Verzoekende instantie, en moeten op een door de Verzoekende instantie gekozen wijze als authentiek kunnen worden geïdentificeerd. Alle Verzoeken dienen te worden verzonden naar de door Finom toegewezen mailbox, zoals hieronder nader gespecificeerd.

   2.2 Soorten gegevensverzoeken en indiening

   Finom Payments maakt onder deze Richtlijnen onderscheid tussen de volgende soorten Verzoeken. Aangezien elk type Verzoek verschillende interne acties van Finom Payments vereist, is het belangrijk dat het juiste adres wordt gebruikt voor een specifiek Verzoek. Hierdoor kan een effectieve verwerking van het Verzoek worden gegarandeerd.

   1. Verzoeken met betrekking tot faillissementen, beslagleggingen, beslagen en curatele

      Dit zijn Verzoeken waarbij Finom Payments actie moet ondernemen rondom de beschikbaarheid van gelden van de klant. De Verzoeken kunnen verband houden met het faillissement van een klant, of de inbeslagname van het elektronische geld van een klant bij Finom Payments als gevolg van onder andere strafrechtelijke onderzoeken en/of gerechtelijke bevelen. Dien alle Verzoeken per e-mail in via: claims@finom.money. Let erop dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn, zoals vermeld in paragraaf 2.1 hierboven

   2. Fraudegerelateerde Verzoeken

      Dit zijn Verzoeken met betrekking tot (vermoedelijk of daadwerkelijk) frauduleus gedrag door een klant van Finom Payments of tegenover een klant van Finom Payments. De Verzoeken kunnen al dan niet verband houden met het terugroepen van betalingen. Dien alle Verzoeken per e-mail in via: fraud@finom.money. Let erop dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn, zoals vermeld in paragraaf 2.1 hierboven.

   3. Verzoeken om inlichtingen

      Dit zijn Verzoeken die uitsluitend betrekking hebben op de gegevens van klanten of de rekeninggegevens van klanten die door Finom Payments worden bewaard. Dien alle Verzoeken per e-mail in via: claims@finom.money. Let erop dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn, zoals vermeld in paragraaf 2.1 hierboven.

3. Algemene juridische informatie

   Let erop dat klanten van Finom Payments, ongeacht de IBAN-landencodes die ze kunnen hebben in verband met een of meer van hun betaalrekeningen, een gebruikersovereenkomst hebben met Finom Payments die uitsluitend wordt beheerst door de wetten van Nederland. Dit betekent dat het Nederlandse strafprocesrecht, Nederlandse burgerlijk procesrecht en de Nederlandse antiwitwas- en sanctiewetgeving van toepassing zijn. Verzoeken moeten voldoen aan de normen die daarin worden beschreven, voor zover van toepassing. Finom Payments kan eisen dat buitenlandse Verzoekende instanties de hulp inroepen van relevante Nederlandse autoriteiten door middel van Mutual Legal Assistance Treaties (elk een ’MLAT’) of vergelijkbare internationale overeenkomsten. Het MLAT-proces stelt buitenlandse overheden in staat om de Nederlandse overheid om hulp te vragen bij het verkrijgen van informatie van Finom Payments.

4. Overig

   Voor algemene aanvragen of vragen die geen betrekking hebben op Verzoeken die onder deze Richtlijnen vallen, kunnen Verzoekende instanties contact opnemen met Finom door een e-mail te sturen naar: hello@finom.co. Algemene opmerking: Finom Payments levert deze Richtlijnen om ervoor te zorgen dat geldige Verzoeken door Finom Payments worden verwerkt met de snelste responstijd. Het niet volgen van deze Richtlijnen heeft niet noodzakelijkerwijs tot gevolg dat Finom Payments niet zal voldoen aan geldige Verzoeken. De oorspronkelijke responstijd van Verzoeken die niet aan deze Richtlijnen voldoen, kan langer zijn.

Kantooradres van Finom Payments:

Finom Payments B.V. Jachthavenweg 109H 1081 KM Amsterdam Nederland