Richtlijnen voor wetshandhaving van Finom Payments
Inleiding
Dit document verstrekt richtlijnen voor wetshandhavingsinstanties en derden (die geen klant zijn) (de “Verzoekende instantie”) die toegang willen tot of specifieke acties eisen met betrekking tot een klant of accountgegevens van een klant (middels een “Verzoek”) van Finom Payments B.V., inclusief haar vestigingen in Duitsland, Italië, Spanje en Frankrijk (“Finom Payments”) (de “Richtlijnen”). Finom Payments streeft naar bescherming van de privacy van haar klanten en zorgt ervoor dat alle verzoeken om openbaarmaking van gegevens worden behandeld in overeenstemming met haar privacybeleid, gebruikersovereenkomsten en de toepasselijke wet- en regelgeving. Daarnaast werkt Finom Payments ook samen met de Verzoekende instanties. Finom Payments erkent dat het belangrijk is om te voldoen aan rechtsgeldige verzoeken van Verzoekende instanties, en tegelijk het vertrouwen van haar klanten te behouden en naleving van de toepasselijke wetgeving te garanderen. In de context van dit streven, zal Finom Payments alleen informatie over klanten openbaar maken als er een geldige wettelijke basis is en in overeenstemming met de gevestigde juridische processen. Deze richtlijnen specificeren verder welk type verzoeken Finom Payments verwerkt en hoe verzoeken bij Finom Payments kunnen worden ingediend.
Opmerking: deze richtlijnen zijn niet van toepassing op gewone vragen van klanten. Klanten kunnen ons bereiken via chat of per e-mail gericht aan hello@finom.co voor gewone vragen die geen betrekking hebben op een van de onderwerpen die in paragraaf 2.2 hieronder worden behandeld.
Verzoeken indienen
2.1 Algemene vereisten
Finom Payments accepteert Verzoeken die zijn ingediend in overeenstemming met de volgende vereisten:
- Rechtsgeldig: in het kader van deze Richtlijnen accepteert Finom Payments alleen Verzoeken die rechtsgeldig zijn en die expliciet de wettelijke basis vermelden waarop het Verzoek is gebaseerd.
- Authentiek: alle Verzoeken moeten door de Verzoekende instantie worden ingediend via een officieel e-mailadres of een ander officieel elektronisch middel, en hun authenticiteit moeten kunnen worden vastgesteld op een door de Verzoekende instantie gekozen wijze. Alle Verzoeken moeten worden verzonden naar de aangewezen mailbox van Finom, zoals hieronder gespecificeerd.
2.2 Typen gegevensverzoeken en indiening
In het kader van deze Richtlijnen onderscheidt Finom Payments de volgende typen Verzoeken. Aangezien elk type Verzoek verschillende interne acties van Finom Payments vereist, is het voor een vlotte verwerking belangrijk het juiste adres te gebruiken voor elk specifiek Verzoek.
Verzoeken met betrekking tot faillissementen, confiscaties, inbeslagnemingen en voogdij
Dit zijn Verzoeken waarbij directe acties worden ondernomen met betrekking tot de beschikbaarheid van klantfondsen die vereist zijn van Finom Payments. De Verzoeken kunnen verband houden met het faillissement van een klant, of de confiscatie van het e-geldsaldo van een klant bij Finom Payments als gevolg van een strafrechtelijk onderzoek en/of gerechtelijke bevel, enz. Stuur alle Verzoeken per e-mail naar: claims@finom.money. Houd er rekening mee dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn zoals uiteengezet in paragraaf 2.1 hierboven.
Fraudegerelateerde Verzoeken
Dit zijn Verzoeken met betrekking tot (vermoedelijk of daadwerkelijk) frauduleus gedrag door een klant van Finom Payments of jegens een klant van Finom Payments. De verzoeken kunnen al dan niet verband houden met het herroepen van betalingen. Stuur alle Verzoeken per e-mail naar: fraud@finom.money. Houd er rekening mee dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn zoals uiteengezet in paragraaf 2.1 hierboven.
Verzoeken om inlichtingen
Dit zijn Verzoeken die uitsluitend betrekking hebben op gegevens of rekeninggegevens van klanten die door Finom Payments worden bijgehouden. Stuur alle Verzoeken per e-mail naar: claims@finom.money. Houd er rekening mee dat alle Verzoeken rechtsgeldig en authentiek moeten zijn zoals uiteengezet in paragraaf 2.1 hierboven.
Algemene wettelijke informatie
Houd er rekening mee dat klanten van Finom Payments, ongeacht de IBAN-landcodes die deze kunnen hebben in verband met een of meerdere van hun betaalaccounts, een gebruikersovereenkomst hebben met Finom Payments die uitsluitend wordt geregeld door de wetten van Nederland. Dit betekent dat Nederlands strafprocesrecht, Nederlands burgerlijk procesrecht en Nederlandse AML- en sanctiewetten van toepassing zijn. Verzoeken moeten voldoen aan de normen die daarin worden uiteengezet, voor zover van toepassing. Finom Payments kan van buitenlandse Verzoekende instanties vereisen dat zij hulp vragen van relevante Nederlandse autoriteiten door middel van verdragen voor wederzijdse rechtshulp (Mutual Legal Assistance Treaties of “MLAT”) of vergelijkbare internationale overeenkomsten. Het MLAT-proces biedt buitenlandse overheden de mogelijkheid om hulp te vragen aan de Nederlandse overheid voor het verkrijgen van informatie van Finom Payments.
Overige
Voor algemene vragen of vragen die geen betrekking hebben op verzoeken die onder deze Richtlijnen vallen, kunnen Verzoekende instanties contact opnemen met Finom door een e-mail te sturen naar: hello@finom.co. Algemene opmerking: Finom Payments verstrekt deze Richtlijnen om ervoor te zorgen dat geldige Verzoeken zo snel mogelijk door Finom Payments worden verwerkt. Het niet volgen van deze Richtlijnen betekent niet noodzakelijk dat Finom Payments geen gevolg zal geven aan geldige Verzoeken. Voor Verzoeken die niet aan deze Richtlijnen voldoen, kan de initiële reactietijd langer zijn.
Kantooradres van Finom Payments:
Finom Payments B.V. Jachthavenweg 109h 1081 KM Amsterdam Nederland
