Directrices de Finom Payments para el cumplimiento de la ley
Introducción
El presente documento proporciona directrices para los organismos encargados del cumplimiento de la ley y terceros (no clientes) (cada uno de ellos denominado “Autoridad solicitante”) que soliciten acceso o exijan acciones específicas en relación con cualquier cliente o datos de cuentas de clientes (cada una de ellas denominada “Solicitud”) de Finom Payments B.V., incluidas sus sucursales en Alemania, Italia, España y Francia (“Finom Payments”) (las “Directrices”). Finom Payments se compromete a proteger la privacidad de sus clientes y garantiza que todas las solicitudes de divulgación de datos se traten de conformidad con su política de privacidad, los acuerdos de usuario y las leyes y normativas aplicables. Al mismo tiempo, Finom Payments coopera con las Autoridades solicitantes. Finom Payments reconoce la importancia de cumplir con las solicitudes legalmente válidas de las Autoridades solicitantes, manteniendo al mismo tiempo la confianza de sus clientes y el cumplimiento de las leyes aplicables. Como parte de este compromiso, Finom Payments revelará información de clientes únicamente cuando exista un fundamento jurídico válido y de acuerdo con los procesos legales establecidos. Las presentes Directrices especifican además el tipo de solicitudes que Finom Payments procesa y cómo presentar solicitudes a Finom Payments.
Nota: Estas Directrices no son aplicables a las consultas habituales de los clientes. Los clientes pueden ponerse en contacto con nosotros a través del chat o por correo electrónico a hello@finom.co para enviar consultas de clientes habituales no relacionadas con ninguno de los temas que se abordan en el apartado 2.2 a continuación.
Presentación de Solicitudes
2.1 Requisitos generales
Finom Payments acepta las Solicitudes cuando se presentan de acuerdo con los siguientes requisitos:
- Legalmente válidas: En virtud de las presentes Directrices, Finom Payments acepta únicamente Solicitudes que sean legalmente válidas y que indiquen explícitamente el fundamento jurídico en el cual se basa dicha Solicitud.
- Auténticas: Todas las Solicitudes deben enviarse a través de una dirección de correo electrónico oficial u otro medio electrónico oficial por parte de la Autoridad solicitante, y deben ser identificables como auténticas a través de los medios elegidos por la Autoridad solicitante. Todas las Solicitudes deberán enviarse al buzón designado por Finom, tal y como se especifica a continuación.
2.2 Tipos de solicitud y presentación de datos
En virtud de las presentes Directrices, Finom Payments distingue los siguientes tipos de Solicitudes. Dado que cada tipo de Solicitud requiere diferentes acciones internas por parte de Finom Payments, es importante que se utilice la dirección correcta para una Solicitud específica, con el fin de garantizar una tramitación eficaz de la Solicitud.
Solicitudes relacionadas con quiebras, embargos y tutelas
Se trata de Solicitudes que implican acciones directas a la disponibilidad de fondos del cliente requeridos por Finom Payments. Las Solicitudes pueden estar relacionadas con la declaración de quiebra de un cliente, o con el embargo del saldo de dinero electrónico de un cliente en poder de Finom Payments debido a investigaciones penales y/u órdenes judiciales, etc. Envíe todas las Solicitudes por correo electrónico a: claims@finom.money. Tenga en cuenta que todas las Solicitudes deben ser legalmente válidas y auténticas, tal y como se establece en el apartado 2.1 anterior.
Solicitudes relacionadas con fraudes
Se trata de solicitudes relacionadas con un comportamiento fraudulento (presunto o real) de un cliente de Finom Payments o contra un cliente de Finom Payments. Las solicitudes pueden o no estar relacionadas con reclamaciones de pagos. Envíe todas las Solicitudes por correo electrónico a: fraud@finom.money. Tenga en cuenta que todas las Solicitudes deben ser legalmente válidas y auténticas, tal y como se establece en el apartado 2.1 anterior.
Solicitudes de inteligencia
Se trata de solicitudes relacionadas únicamente con los datos de los clientes o los datos de las cuentas de los clientes en poder de Finom Payments. Envíe todas las Solicitudes por correo electrónico a: claims@finom.money. Tenga en cuenta que todas las Solicitudes deben ser legalmente válidas y auténticas, tal y como se establece en el apartado 2.1 anterior.
Información legal general
Tenga en cuenta que los clientes de Finom Payments, independientemente de los códigos de país de IBAN que los clientes puedan tener en relación con una o más de sus cuentas de pago, tienen un acuerdo de usuario con Finom Payments que se rige exclusivamente por las leyes de los Países Bajos. Esto significa que se aplican las leyes procesales penales de los Países Bajos, las leyes procesales civiles de los Países Bajos y las leyes de los Países Bajos sobre sanciones y lucha contra el blanqueo de capitales. Las Solicitudes deberán cumplir las disposiciones que se establezcan en dichas normas, según corresponda. Finom Payments puede exigir que las Autoridades solicitantes extranjeras soliciten asistencia a las autoridades neerlandesas pertinentes a través de Tratados de Asistencia Jurídica Mutua (cada uno de ellos denominado “TAJM”) o acuerdos internacionales similares. El proceso de un TAJM permite a los gobiernos extranjeros solicitar asistencia al gobierno holandés para obtener información de Finom Payments.
Otros
Si desea realizar consultas generales o preguntas no relacionadas con las solicitudes cubiertas por estas Directrices, las Autoridades solicitantes pueden ponerse en contacto con Finom enviando un correo electrónico a: hello@finom.co. Nota general: Finom Payments proporciona estas Directrices para garantizar que las Solicitudes válidas sean procesadas con el tiempo de respuesta más rápido por parte de Finom Payments. El hecho de no seguir estas Directrices no significa necesariamente que Finom Payments no atenderá las Solicitudes válidas. El tiempo de respuesta inicial de las Solicitudes que no sigan estas directrices puede ser mayor.
Dirección de las oficinas de Finom Payments:
Finom Payments B.V. Jachthavenweg 109h 1081 KM Ámsterdam Países Bajos
