Finom elige la solución Transaction Forensics de Resistant AI para reforzar sus defensas contra el blanqueo de capitales
La plataforma paneuropea Fintech B2B puede ahora priorizar las alertas internas de una manera más eficaz, al mismo tiempo que incorpora una detección avanzada de las anomalías
Praga – 12 de julio de 2022 – Resistant AI, especialistas en prevención de delitos financieros con el uso de la IA y del aprendizaje automático, han anunciado hoy que Finom, la plataforma de tecnología financiera B2B para pequeñas empresas y profesionales radicada en los Países Bajos, ha elegido la solución Transactions Forensics de Resistant AI para optimizar sus medidas contra el blanqueo de capitales. Resistant AI salvaguardará y mejorará el propio sistema de control de las transacciones de Finom con el objetivo de brindar un valioso contexto y desvelar nuevos tipos de comportamiento inusual y anómalo. En Europa, Europol estima que el valor de las transacciones sospechosas asciende a cientos de miles de millones de euros, lo que equivale al 1,3 % del producto interior bruto (PIB) de la UE. Las estimaciones globales rondan el 3 % del PIB mundial (para más detalles, consulte la "Información complementaria").
“En un mundo en el que aumenta incesantemente el número de casos de fraude y de blanqueo de capitales, necesitamos disponer de herramientas y técnicas extremadamente efectivas para la detección de actividades sospechosas. Por otra parte, estas no deberían suponer ningún tipo de fricción o impedimento para los clientes legítimos”, afirma Sergey Petrov, cofundador y director general de Finom, “la solución de Resistant AI complementa perfectamente el programa de lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude de Finom gracias a su IA comprensible, la cual garantiza transparencia para los analistas de la lucha contra el blanqueo de capitales, así como para el organismo regulador”.
La tecnología de Resistant AI mejora el sistema interno de control de las transacciones de Finom mediante la incorporación de un contexto complementario para las alertas existentes, así como la capacidad de detectar tipos de comportamiento sospechoso anteriormente desconocidos y de facilitar una priorización inteligente de las alertas, lo que permitirá que los analistas se centren, en primer lugar, en los casos de mayor riesgo.
Resistant AI analiza las relaciones ocultas entre identidades y transacciones con el fin de trazar un mejor límite de decisión entre las actividades legítimas y delictivas. Identifica técnicas avanzadas de estratificación y de lavado de dinero, lo que otorga a las organizaciones una mayor visibilidad de las novedosas actividades delictivas.
“Estamos encantados de ayudar a Finom a simplificar y agilizar la detección de actividades sospechosas”, explica Martin Rehak, fundador y CEO de Resistant AI. “Los delincuentes desarrollan constantemente métodos más sutiles y discretos de mover ilegalmente el dinero; nuestras herramientas utilizan la IA para la detección de comportamientos tanto nuevos como existentes sin generar miles de falsos positivos que exigen ser manualmente procesados”.
Acerca de Finom
Radicada en Ámsterdam, Finom es una start-up internacional impulsada por la innovación, que presta actualmente servicios B2B en Francia, Alemania e Italia. Su domicilio social se encuentra en Ámsterdam (Países Bajos). Finom se fundó en 2019 y, desde entonces, su misión ha sido simplificar la vida de empresarios y profesionales autónomos, que son el pilar económico de Europa. En 2021, Finom adquirió su propia licencia de dinero electrónico en los Países Bajos. Nuestra plataforma combina gestión financiera, facturación y pagos. La start-up recaudó 16,8 M€ en inversiones durante 2020. Su principal inversor es Target Global, sociedad de inversión internacional radicada en Berlín. Para más información, visite https://finom.co/
Acerca de Resistant.AI
Fundada en 2019, Resistant AI utiliza IA y aprendizaje automático para proporcionar soluciones de identificación forense que protegen a los servicios financieros automatizados contra el fraude y la manipulación, entre ellos, la incorporación de clientes, la calificación crediticia, el blanqueo de capitales y los sistemas de detección de fraudes existentes. El equipo fundador de Resistant AI posee un largo historial en el aprendizaje automatizado, la inteligencia artificial y la seguridad informática, con más de 15 años de experiencia en la aplicación de la IA en el ámbito de la seguridad informática. Respaldada por GV (antiguo Google Ventures), Index Ventures, Credo Ventures, Seedcamp y diversos inversores providenciales especializados en tecnología financiera y seguridad, Resistant AI tiene su sede central en Praga y oficinas en Londres y Nueva York. Para más información, visite resistant.ai.
Información complementaria
En opinión de la Europol, la progresión y la complejidad de las actividades de blanqueo de capitales en la UE han sido hasta ahora infravaloradas, y afirma:
- que el 80 % de las redes criminales activas en la UE utilizan estructuras empresariales legales para sus actividades delictivas con vistas a la infiltración en la economía legal
- que el 68 % de las redes criminales activas en la UE utilizan los servicios de asociaciones profesionales dedicadas al blanqueamiento de dinero
- que el 68 % de las redes criminales activas en la UE utilizan la corrupción como forma preferida de hacer negocios
https://www.europol.europa.eu/
https://op.europa.eu/webpub/eca/special-reports/fight-money-laundering-13-2021/en/index.html