Finom Payments - wytyczne dla organów ścigania
Wprowadzenie
Niniejszy dokument zawiera wytyczne dla organów ścigania i osób trzecich (niebędących klientami) („Organy wnioskujące”) ubiegających się o dostęp do lub żądających określonych działań w odniesieniu do danych dowolnego klienta lub konta dowolnego klienta („Wniosek”) od Finom Payments B.V., w tym oddziałów spółki w Niemczech, Włoszech, Hiszpanii i Francji („Finom Payments”) („Wytyczne”). Finom Payments dba o ochronę prywatności swoich klientów i zapewnia, że wszelkie wnioski o ujawnienie danych są rozpatrywane zgodnie z polityką prywatności, umowami z użytkownikami oraz obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami. Jednocześnie Finom Payments współpracuje z Organami wnioskującymi. Finom Payments dostrzega znaczenie przestrzegania prawnie uzasadnionych żądań Organów wnioskujących, przy jednoczesnym utrzymaniu zaufania swoich klientów i zgodności z obowiązującymi przepisami. W ramach tego zobowiązania Finom Payments będzie ujawniać informacje o klientach wyłącznie w przypadku zaistnienia ważnej podstawy prawnej i zgodnie z ustalonymi procedurami prawnymi. Niniejsze Wytyczne określają rodzaj wniosków rozpatrywanych przez Finom Payments oraz sposób składania wniosków do Finom Payments.
Uwaga: niniejsze Wytyczne nie mają zastosowania do zwykłych zapytań klientów. Klienci mogą kontaktować się z nami za pośrednictwem czatu lub poprzez adres hello@finom.co w przypadku zwykłych zapytań niezwiązanych z tematami wymienionymi w punkcie 2.2 poniżej.
Składanie Wniosków
2.1 Wymagania ogólne
Finom Payments akceptuje Wnioski złożone zgodnie z poniższymi wymaganiami:
- Prawnie uzasadnione: Zgodnie z niniejszymi Wytycznymi Finom Payments akceptuje wyłącznie Wnioski, które są prawnie uzasadnione i wyraźnie określają podstawę prawną, na której opiera się Wniosek.
- Autentyczne: Wszystkie Wnioski muszą być składane za pośrednictwem oficjalnego adresu e-mail lub innych oficjalnych środków elektronicznych przez Organ wnioskujący i powinny umożliwiać stwierdzenie ich autentyczności za pomocą środków wybranych przez Organ wnioskujący. Wszystkie Wnioski należy przesyłać na skrzynkę pocztową wskazaną przez Finom, jak określono poniżej
2.2 Rodzaje Wniosków o udostępnienie danych i ich składanie
Zgodnie z niniejszymi Wytycznymi Finom Payments wyróżnia następujące rodzaje Wniosków. Ponieważ każdy rodzaj Wniosku wymaga różnych wewnętrznych działań ze strony Finom Payments, do każdego Wniosku należy użyć właściwego adresu, aby zapewnić skuteczne rozpatrzenie Wniosku.
Wnioski związane z upadłościami, zajęciami, przejęciami i kuratelą
Są to Wnioski, które wymagają od Finom Payments podjęcia bezpośrednich działań związanych z dostępnością środków klienta. Wnioski mogą być związane z ogłoszeniem upadłości klienta lub zajęciem salda pieniądza elektronicznego klienta obsługiwanego przez Finom Payments w związku z dochodzeniem karnym i/lub nakazem sądowym itp. Wszystkie Wnioski należy przesyłać na adres e-mail: claims@finom.money. Uwaga: wszystkie Wnioski muszą być prawnie uzasadnione i autentyczne, jak określono w punkcie 2.1 powyżej.
Wnioski związane z oszustwami
Są to wnioski związane z (podejrzewanym lub faktycznym) oszustwem popełnionym przez klienta Finom Payments lub na szkodę klienta Finom Payments. Wnioski mogą, ale nie muszą być związane z wycofaniem płatności. Wszystkie Wnioski należy przesyłać na adres e-mail: fraud@finom.money. Uwaga: wszystkie Wnioski muszą być prawnie uzasadnione i autentyczne, jak określono w punkcie 2.1 powyżej.
Wnioski o udzielenie informacji
Są to Wnioski dotyczące wyłącznie danych klientów lub danych kont klientów przechowywanych przez Finom Payments. Wszystkie Wnioski należy przesyłać na adres e-mail: claims@finom.money. Uwaga: wszystkie Wnioski muszą być prawnie uzasadnione i autentyczne, jak określono w punkcie 2.1 powyżej.
Ogólne informacje prawne
Należy pamiętać, że klienci Finom Payments, niezależnie od kodów kraju w systemie IBAN, które klienci mogą posiadać w związku z jednym lub kilkoma swoimi rachunkami płatniczymi, zawierają umowę użytkownika z Finom Payments, która podlega wyłącznie prawu holenderskiemu. Oznacza to, że zastosowanie mają holenderskie przepisy postępowania karnego, holenderskie przepisy postępowania cywilnego oraz holenderskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji. Wnioski muszą spełniać standardy określone w tych przepisach. Finom Payments może zażądać, aby zagraniczne Organy wnioskujące zwróciły się o pomoc do odpowiednich organów holenderskich w ramach umów o wzajemnej pomocy prawnej („MLAT”) lub podobnych umów międzynarodowych. Procedura MLAT umożliwia zagranicznym rządom zwrócenie się do rządu holenderskiego o pomoc w uzyskaniu informacji od Finom Payments.
Pozostałe informacje
W przypadku ogólnych zapytań lub pytań niezwiązanych z wnioskami objętymi niniejszymi wytycznymi Organy wnioskujące mogą skontaktować się z Finom pod adresem e-mail: hello@finom.co. Uwaga ogólna: Finom Payments udostępnia niniejsze Wytyczne po to, aby prawidłowo złożone Wnioski były rozpatrywane przez Finom Payments w jak najkrótszym czasie. Nieprzestrzeganie niniejszych Wytycznych nie musi oznaczać, że Finom Payments nie uwzględni ważnych Wniosków. Czas odpowiedzi na Wnioski, które nie są zgodne z niniejszymi Wytycznymi, może być dłuższy.
Adres siedziby Finom Payments:
Finom Payments B.V. Jachthavenweg 109h 1081 KM Amsterdam Holandia
