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FINOM utilizza l’intelligenza artificiale di Resistant AI per rafforzare le sue difese contro il riciclaggio di denaro

La piattaforma B2B fintech, attiva in Italia, Francia e Germania, gestisce ora in modo più efficace gli alert interni, aggiungendo la capacità di rilevamento avanzato delle anomalie

In Europa, Europol stima il valore delle transazioni sospette in centinaia di miliardi di euro, circa l'1,3 % del prodotto interno lordo (PIL) dell'UE. Le stime globali arrivano fino al 3% del PIL mondiale.

Amsterdam – 12 luglio 2022 – Resistant AI, gli specialisti nella prevenzione dei crimini finanziari attraverso intelligenza artificiale e machine learning, annuncia oggi una partnership tecnologica con l’olandese FINOM, la piattaforma fintech B2B per piccole imprese e professionisti, attiva in Italia, Francia e Germania. L’accordo prevede l’utilizzo della soluzione Resistant AI Transactions Forensics per rafforzare le difese di FINOM contro i tentativi di frode e di riciclaggio del denaro. L'IA si sovrapporrà e migliorerà il sistema di monitoraggio delle transazioni già attivo all’interno della piattaforma, fornendo uno strato protettivo aggiuntivo, con la possibilità di monitorare nuove tipologie di comportamenti insoliti e anomali. 

D’altronde il riciclaggio di denaro e le transazioni sospette rappresentano un problema da non sottovalutare: solo in Europa, Europol stima il valore delle transazioni sospette in centinaia di miliardi di euro, equivalente a circa l’1,3% del prodotto interno lordo (PIL) dell'UE. Le stime globali sono vicine al 3% del PIL mondiale (per maggiori dettagli, consultare la sezione "Ulteriori Informazioni" in fondo a questo comunicato). 

“In un mondo in cui si verificano sempre più episodi di frode e riciclaggio di denaro, dobbiamo disporre degli strumenti e delle tecniche più efficaci per rilevare le attività sospette. D'altra parte, questi sistemi non devono creare attriti o ostacoli per i clienti legittimi" - commenta Sergey Petrov, co-fondatore e direttore generale di FINOM - "La soluzione di Resistant AI integra perfettamente il programma AML e Anti-Fraud di FINOM con la sua IA adattiva, garantendo trasparenza per gli analisti antiriciclaggio e per le autorità di controllo e regolamentazione”.

La tecnologia di Resistant AI migliora il sistema di monitoraggio delle transazioni interno di FINOM, perché: 1) aggiunge informazioni e contesto al sistema di alert già attivo, 2) permette di rilevare tipi di comportamenti sospetti precedentemente sconosciuti e 3) fornisce una definizione intelligente delle priorità, consentendo agli analisti di concentrarsi prima sui casi a più alto rischio. 

L'IA analizza le relazioni nascoste tra identità e transazioni per poter meglio tracciare il confine tra attività legittime e criminali. Ad esempio, vengono identificate tecniche avanzate di stratificazione e muling.

"Siamo lieti di aiutare FINOM a semplificare e accelerare la loro azione di controllo e rilevamento di attività sospette", conclude Martin Rehak, fondatore e CEO di Resistant AI. “I criminali sviluppano modi sempre più subdoli e discreti per spostare denaro illegalmente. I nostri strumenti utilizzano l'IA per individuare comportamenti sospetti, senza generare migliaia di falsi positivi, che dovrebbero poi essere elaborati manualmente". 

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FINOM 

Con sede ad Amsterdam, FINOM è una start-up internazionale orientata all'innovazione, che attualmente fornisce servizi B2B in Francia, Germania e Italia. È stata fondata nel 2019 e da allora la sua missione è stata quella di semplificare la vita di imprenditori e liberi professionisti, che sono la spina dorsale economica dell'Europa. FINOM è un servizio finanziario B2B digitale al 100%, progettato da imprenditori e liberi professionisti a beneficio di imprenditori e liberi professionisti. FINOM ha acquisito la propria licenza di moneta elettronica nei Paesi Bassi nel 2021. La nostra piattaforma combina gestione finanziaria, fatturazione e pagamenti. La start-up ha raccolto 16,8 milioni di euro di investimenti nel 2020. Il suo principale investitore è Target Global, una società di investimento internazionale con sede a Berlino. Per ulteriori informazioni, visitare https://finom.co

Resistant.AI

Fondata nel 2019, Resistant AI utilizza l'intelligenza artificiale e il machine learning per fornire soluzioni che proteggono i servizi finanziari automatizzati da frodi e manipolazioni, inclusi l’onboarding dei clienti, il credit scoring, AML e sistemi di rilevamento delle frodi esistenti. Il team fondatore di Resistant AI ha più di 15 anni di esperienza nel machine learning, nell'intelligenza artificiale e nella sicurezza informatica. Supportata da GV (ex Google Ventures), Index Ventures, Credo Ventures, Seedcamp e diversi altri angel investor specializzati in tecnologia finanziaria e sicurezza, Resistant AI ha sede a Praga, con uffici a Londra e New York. Visita resistant.ai per saperne di più.

Ulteriori informazioni 

Secondo Europol, la portata e la complessità delle attività di riciclaggio di denaro nell'UE sono state precedentemente sottovalutate. In un report del 2021 hanno affermato che: 

  • l'80% delle reti criminali attive nell'UE utilizza strutture commerciali legali per le proprie attività criminali
  • il 68% delle reti criminali attive nell'UE utilizza i servizi di organizzazioni specializzate nel riciclaggio di denaro
  • il 60% delle le reti criminali attive nell'UE utilizzano la corruzione come mezzo preferito per fare impresa

https://www.europol.europa.eu/
https://op.europa.eu/webpub/eca/special-reports/fight-money-laundering -13-2021/en/index.html