L'équipe Finom a toujours été à l'écoute des besoins des personnes auxquelles elle s'adresse, des professionnels aux entrepreneurs. La réconciliation est certainement l'un des services les plus utiles que propose la plateforme: un outil précieux qui peut rendre la comptabilité plus simple et intuitive, même pour ceux qui n'aiment pas passer du temps sur les tâches administratives de leur entreprise.
Qu'est-ce que le rapprochement bancaire?
Pour les indépendants comme pour les entreprises, l'expression «rapprochement bancaire» est une forme de vérification financière. Concrètement, nous nous assurons que les mouvements comptables que nous enregistrons correspondent au relevé bancaire.
Qu'est-ce que cela signifie d'un point de vue pratique ? Finom s'adresse avant tout aux indépendants et aux petites entreprises : dans leur cas, le rapprochement bancaire a pour but principal de faire correspondre les transactions bancaires aux factures émises. En d'autres termes, nous nous assurons d'avoir reçu tous les paiements attendus en temps voulu, en surveillant les flux de trésorerie et en détectant rapidement les impayés.
Cela fonctionne dans le sens inverse : en tant que professionnels ou entreprises, nous ne nous contenterons pas d'émettre des factures, nous devons également payer celles de nos fournisseurs Là aussi, le rapprochement bancaire est un outil précieux pour suivre notre comptabilité, nous permettant de savoir précisément ce qui a déjà été réglé et surtout quelles sommes doivent encore être payés
Comment fonctionne le rapprochement bancaire automatique de Finom ?
Grâce à Finom, ces grosses opérations comptables seront non seulement plus simples et plus rapides, mais également 100% numériques. Grâce à la plateforme, chaque transaction bancaire enregistrée sera liée à la facture correspondante, que vous l'ayez émise ou que vous l'ayez reçue.
De cette manière, en gardant un œil sur votre comptabilité directement, vous pourrez identifier immédiatement les paiements à faire ou à recevoir, sans vous perdre parmi tous vos documents.
La procédure d'activation de cette fonction est très simple et garantit la sécurité de vos données : Finom vous permet de marquer comme payée chaque facture reçue ou émise, dès lors que vous payez ou êtes payé. Nous expliquons comment en quatre étapes rapides.
1) Enregistrer le paiement
Commencez par ouvrir votre tableau de bord, à partir duquel vous pouvez consulter la liste de toutes les factures que vous avez envoyées ou qui vous sont parvenues via Finom. Sélectionnez celle qui vous intéresse et cliquez sur "Ajouter un paiement", via le bouton situé en haut à droite de votre écran.
2) Entrez les détails de la transaction
Une fois que vous aurez cliqué sur "Ajouter un paiement", une nouvelle fenêtre s'ouvrira automatiquement. Dans celle-ci, vous pouvez entrer tous les détails liés au paiement effectué ou reçu, en précisant comment il s'est déroulé, à quelle date et pour quel montant.
Si vous bénéficiez déjà de la fonction multibanque de Finom pour vos comptes bancaires, cette étape sera encore plus simple : dans ce cas en effet, les utilisateurs pourront sélectionner directement la transaction concernée.
3) Paiement partiel ? Aucun problème !
Si vous n'avez pas encore entièrement payé vos frais ou si vous devez recevoir le paiement en plusieurs versements, vous pouvez enregistrer le paiement sans risquer de perdre de vue le reste à payer.
Après avoir sélectionné la facture correspondante, le système changera lui-même automatiquement le statut du document comme “Payé" ou “Partiellement payé", s’il détecte que la transaction que vous avez associée ne couvre pas entièrement le montant.
En haut à droite, vous remarquerez alors une case "Paiements liés", à l'intérieur de laquelle seront automatiquement indiquées les montants restants à payer - ou à recevoir - par rapport aux sommes déjà payées.
4) Explorez les fonctionnalités supplémentaires
Une fois ces quelques étapes mises en place, le rapprochement bancaire vous donnera la possibilité de suivre votre situation comptable efficacement et précisément.
Dès qu'une facture est marquée comme payée, le montant sera enregistré en temps réel sur votre tableau de bord en tant que revenu ou dépense.
À ce stade, si vous le trouvez utile, vous pouvez télécharger des documents supplémentaires liés à vos transactions - un contrat de collaboration par exemple - et distinguer les différentes transactions grâce à un système d'étiquettes pratique, qui vous aidera à retrouver plus facilement les mouvements qui vous intéressent lorsque vous en aurez besoin.
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