Finom selecteert forensisch transactie-onderzoek van Resistant AI voor betere bescherming tegen witwaspraktijken

Het pan-Europese B2B-fintechplatform kan nu effectiever prioriteit geven aan interne meldingen en geavanceerde anomaliedetectie toevoegen.

Praag – 12 juli 2022 – Resistant AI, de specialisten op het gebied van AI en machine learning voor de preventie van financiële criminaliteit, heeft vandaag aangekondigd dat Finom, het in Nederland gevestigde B2B fintech-platform voor kleine bedrijven en professionals, heeft gekozen voor forensisch transactie-onderzoek van Resistant AI om hun anti-witwasmaatregelen te versterken. Resistant AI zal Finoms eigen transactiemonitoringsysteem overlappen en verbeteren om waardevolle context te bieden en nieuwe soorten ongebruikelijk en afwijkend gedrag bloot te leggen. Binnen Europa schat Europol de waarde van verdachte transacties op honderden miljarden euro's — gelijk aan 1,3% van het bruto binnenlands product (bbp) van de EU. Wereldwijde schattingen liggen in de buurt van 3% van het wereldwijde bbp (zie 'Aanvullende informatie' hieronder voor meer details). 

“In een wereld waar fraude en witwaspraktijken steeds vaker voorkomen, hebben we de meest effectieve hulpmiddelen en technieken nodig om verdachte activiteiten op te sporen. Aan de andere kant mogen ze geen wrijving of obstakels creëren voor legitieme klanten”, aldus Sergey Petrov, medeoprichter en managing director van Finom. “De oplossing van Resistant AI vormt met zijn verklaarbare AI een perfecte aanvulling op het AML- en fraudebestrijdingsprogramma van Finom en zorgt voor transparantie voor AML-analisten en de toezichthouder.”

De technologie van Resistant AI verbetert het bestaande interne transactiemonitoringsysteem van Finom door extra context toe te voegen aan bestaande meldingen, de mogelijkheid om voorheen onbekende soorten verdacht gedrag te detecteren en intelligente prioritering van meldingen. Hierdoor kunnen analisten zich het eerst richten op de gevallen met het hoogste risico. 

Resistant AI analyseert de verborgen relaties tussen identiteiten en transacties om een betere beslissingsgrens te trekken tussen legitieme en criminele activiteiten. Geavanceerde layering- en doorsluistechnieken worden geïdentificeerd, waardoor organisaties meer zicht krijgen op nieuwe criminele activiteiten.

“We zijn verheugd Finom te kunnen helpen bij het vereenvoudigen en versnellen van het opsporen van verdachte activiteiten”, voegt Martin Rehak, oprichter en CEO van Resistant AI, toe. “Criminelen ontwikkelen altijd subtielere en discretere manieren om illegaal geld te verplaatsen; onze tools gebruiken AI om zowel bestaand als nieuw gedrag te herkennen zonder duizenden vals-positieven te genereren die handmatig verwerkt moeten worden.” 

Over Finom 

Finom, met hoofdkantoor in Amsterdam, is een internationale innovatiegedreven start-up die momenteel B2B-diensten aanbiedt in Frankrijk, Duitsland, Italië, Spanje, Polen, Nederland en België. Het werd in 2019 opgericht en heeft sindsdien als missie om het leven van kleine ondernemers, freelancers en zzp'ers, die de economische ruggengraat van Europa vormen, te vereenvoudigen. Finom is een 100% digitale financiële B2B-dienst, ontworpen door zelfstandigen voor zelfstandigen. Finom verwierf in 2021 z'n eigen elektronisch-geldlicentie in Nederland. Ons platform combineert financieel beheer, facturatie en betalingen. De start-up haalde in 2020 16,8 miljoen euro aan investeringen op. De belangrijkste investeerder is Target Global, een internationale investeringsmaatschappij met hun hoofdkantoor in Berlijn. Ga voor meer informatie naar https://finom.co. 

Over Resistant AI

Resistant AI is opgericht in 2019 en gebruikt AI en machinaal leren om forensische identiteitsoplossingen te bieden die geautomatiseerde financiële diensten beschermen tegen fraude en manipulatie, waaronder onboarding van klanten, kredietscores, AML en bestaande fraudedetectiesystemen. Het oprichtersteam van Resistant AI heeft met meer dan 15 jaar ervaring in het toepassen van AI in het domein van computerbeveiliging een diepgaande achtergrond in machine learning, kunstmatige intelligentie en computerbeveiliging. Resistant AI wordt gesteund door GV (voorheen Google Ventures), Index Ventures, Credo Ventures, Seedcamp en verschillende angel-investeerders die gespecialiseerd zijn in financiële technologie en beveiliging. Hun hoofdkantoor is gevestigd in Praag en ze hebben vestigingen in Londen en New York. Bezoek resistent.ai voor meer informatie.

Aanvullende informatie 

Volgens Europol zijn de omvang en complexiteit van witwasactiviteiten in de EU tot nu toe onderschat. Zij hebben verklaard dat: 

• 80% van de criminele netwerken die actief zijn in de EU gebruikt legale bedrijfsstructuren voor hun criminele activiteiten: infiltratie van de legale economie
• 68% van de criminele netwerken die actief zijn in de EU maakt gebruik van de diensten van professionele witwassyndicaten
• 60% van de criminele netwerken die actief zijn in de EU maakt bij voorkeur gebruik van corruptie om zaken te doen

https://www.europol.europa.eu/
https://op.europa.eu/webpub/eca/special-reports/fight-money-laundering-13-2021/en/index.html